Россияне не теряют интерес к инвестированию. Однако новым участникам рынка не до конца понятно, как он устроен. Объясняем простыми словами, что представляет собой рынок инвестиций, как он работает и как на нем сориентироваться новичку.
Что такое инвестиционный рынок
На рынке инвестиций участники продают и покупают финансовые инструменты (акции, облигации, криптовалюту) и сырьевые товары, влияющие на мировую экономику (нефть, золото).
Его можно сравнить с огромным международным торговым центром, в котором покупают инвестиционные продукты. На этом рынке много разных продавцов — от частных консультантов до мировых инвестиционных фондов. Покупатели выбирают финансовые инструменты, ориентируясь на желаемые темпы роста вложений и уровень риска.
Как устроен рынок инвестиций
Чтобы успешно развивать бизнес, компании постоянно привлекают инвестиции — свободные средства, которые можно вложить в разработку новых товаров и услуг, наращивание присутствия на рынке (открытие дополнительных торговых точек), масштабирование производства. Инвесторы, вкладывая деньги в бизнес, покупают часть компании, например, в виде акций, а предприятия отдают им за это часть прибыли — выплачивают дивиденды.
В результате бизнес получает ресурсы дальнейшего развития, а инвесторы — возможность приумножить капитал. В связи с тем, что компании нуждаются в большом количестве средств, а возможности частных инвесторов ограничены, появились посредники между участниками рынка — инвестиционные фонды. Они объединили инвесторов в группы и консолидировали их капитал. Благодаря этому для вкладчиков даже с небольшим объемом свободных средств открылась возможность вливать их не только в крупные компании, но и в разные секторы экономики.
Виды инвестиционных рынков
Существует несколько классификаций инвестиционного рынка. Например, он делится на первичный, на котором ценные бумаги становятся доступными впервые, и вторичный, где уже выпущенные активы перепродаются несколько раз. Также инвестиционный рынок подразделяется на:
- фондовый;
- рынок сырьевых товаров;
- рынок облигаций;
Мир инвестиций многогранен, в нем каждый сможет найти для себя активы, которые подойдут для его портфеля, с учетом размера доходности, темпов роста прибыли и рисков. Акции, облигации, недвижимость, фьючерсы на сырьевые ресурсы, опционы на погоду и криптовалюта — все эти финансовые инструменты являются инвестиционными. Мы же остановимся на классических: венчурных инвестициях и вложении средств в публичные компании.
Как устроены венчурные инвестиции
Своей популярностью венчурные инвестиции обязаны Кремниевой долине, где компании из «гаража» превращались в транснациональные корпорации с многомиллиардным состоянием. Именно благодаря этому виду инвестирования Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) и Google смогли занять лидирующие позиции.
Вкладывая средства в компанию на стадии стартапа, инвестор сильно рискует, что начинающий проект прогорит и его деньги не вернутся. Но если правильно оценить перспективы, потребность рынка в продукте, тщательно изучить документацию, информацию о команде и основателях (которую иногда найти непросто, потому что ее нет в открытом доступе), даже одна из десяти компаний в портфеле может многократно приумножить вложенные средства.
Таким образом, венчуры — это инвестиции на самом раннем этапе развития бизнеса, сочетающие в себе большие риски при высокой потенциальной доходности.
Что такое инвестиции в публичные компании
Классические инвестиции в публичные компании — противоположность венчурного инвестирования. Акции таких предприятий, как правило, торгуются на фондовой бирже. В этом случае финансовая информация о бизнесе находится в открытых источниках: в реестрах, на самой площадке. У этих компаний уже есть история, за которой стоит опытная команда, известный основатель и ряд достижений.
Бизнес активно наращивает капитализацию и выплачивает дивиденды акционерам. Инвестор может ограничиться этим способом получения прибыли или заработать на разнице между ценой покупки и продажи своей доли (ценных бумаг бренда). Инвестиции в публичные компании относятся к низко- и среднерисковым и приносят средний уровень доходности.
Куда вкладывать деньги, если делаешь это впервые
Для первого опыта инвестирования больше подойдет рынок публичных компаний. В этом случае проще оценить риски и выработать для себя наиболее приемлемую стратегию, разобраться и накопить опыт. Публичные компании отчитываются по результатам своей деятельности ежеквартально, а инвесторы могут сделать выводы о том, как текущее положение их дел скажется на стоимости акций.
Например, логично предположить, что если вокруг бренда сформировалась скандальная история с участием правоохранительных органов, то это отрицательно скажется на котировках. Стоит учитывать, что информация о внутренних делах компании предоставляется всем участникам рынка одновременно, публично, поэтому сыграть на опережение не получится.
Как собрать свой первый инвестиционный портфель
Чтобы составить портфель, необходимо определиться:
- сколько средств готов вложить инвестор;
- на какой уровень доходности он рассчитывает;
- к каким рискам готов.
Консервативная формула инвестора, который стремится защитить свой капитал — 30х70. При такой стратегии 30% портфеля состоят из акций и 70% — из облигаций. Риски невысокие, доходность низкая или средняя. Такая схема не подходит инвесторам, решительно настроенным активно наращивать свой капитал.
Как получить большую прибыль
Если инвестор стремится увеличить потенциальную доходность, то в этом случае:
- большую часть портфеля (50-60%) можно вложить в стабильно развивающиеся крупные компании, которые регулярно выплачивают дивиденды;
- 20-30% портфеля может составлять бизнес со стабильным ростом акций. Это поможет увеличить потенциальную доходность инвестиций;
- оставшиеся 5-10% средств пойдут на ценные бумаги, основанные на индексах секторов, для более широкого охвата портфеля. Либо эти средства можно оставить свободными для ситуативного инвестирования.
Как развиваться начинающему инвестору
Собрав первый портфель, не стоит останавливаться. Начинающему инвестору стоит постоянно:
- следить за движением активов;
- своевременно избавляться от тех, которые демонстрируют отрицательную динамику;
- добавлять новые инвестиционные инструменты;
- заниматься реинвестированием и добавлять в портфель свободные средства;
- постоянно искать новые инвестиционные идеи;
- следить за трендами и новостями рынка, расширять «инвестиционные горизонты».
Начинать с публичных компаний — хорошая идея. Но не следует ограничиваться только ими. С накоплением опыта стоит задуматься о венчурах, вложении средств в неклассические рынки, например, в криптовалюты. Успешные инвестиции предусматривают постоянное развитие и рост.