Личный опыт: документы для подтверждения цен покупок активов (продолжение)

В прошлой статье от 9 ноября я затрагивал вопрос того, что при переводе активов между брокерами не всегда корректно передаются цены их покупки. Это может привести к излишнему начисленному налогу со стороны брокера при продаже или погашении данных бумаг.

На данный момент я дошел до финальной стадии, Тинькофф подтвердил, что все документы в порядке, и необходимо им привезти или отправить почтой оригиналы всех отчетов с мокрыми печатями.

Напомню, что моя цепочка выглядит так:

ВТБ (покупка активов) - Альфа (транзит) - БКС (транзит) - Тинькофф (конечная)

От того брокера, где активы были приобретены, требуют самый большой список документов:

• Заявление на обслуживание

• Брокерские отчеты за те годы, когда приобретались переводимые активы. В моем случае это 2021 и 2022 гг.

• Выписка об операциях по счету ДЕПО за период владения активами и до момента перевода. Обратите внимание, что справка именно об операциях, там есть и другие варианты

От остальных брокеров, которые были «транзитными», требуется только:

• Анкета или заявление на обслуживание

• Выписка об операциях по счету депо за период с момента поступления бумаг и до момента их вывода

На первый взгляд, ничего страшного здесь нет, но есть пара лайфхаков, которые помогли мне быстро получить желаемые бумаги от брокеров. Когда я пришел в ВТБ, мне сказали, что необходимо делать заказ указанных документов, что потребует времени. В итоге я договорился просто скинуть им на почту те электронные документы, что скачал с приложения, которые они мне просто заверят; они согласились. Я заранее скачал все документы и выложил на гугл диск. чтобы был доступ с телефона.

В БКС мне тоже сказали, что заказ данных документов на бумажном носителе может занять до месяца! Но я решил пойти путем, как в случае с ВТБ, просто прислал им на почту скачанные документы, которые они заверили, и все.

И только в Альфе мне все сделали без лишних вопросов, сами нашли, распечатали и подписали все требуемые документы за 10 минут.

Зачем я вообще этим решил заняться?

Среди переведенных бумаг были еврооблигации МКБ (MCX:CBOM), которые до конца года планируют сконвертировать в замещающие. Некоторые из них погашаются в феврале 2024 года, что может привести к лишним налогам, о чем писал ранее. Чтобы этого избежать, я решил до конца года сделать эту процедуру и потом забыть как страшный сон.

Сегодня передал все документы в Тинькофф, где мне сказали, что в течение недели-двух придет результат. Так что пока ждем, чтобы узнать, все ли приняли, или были какие-то недостатки.

На самом деле на подготовку потребовалось меньше времени, чем я изначально ожидал. Пакет в электронном виде выгрузил через приложения брокеров, а бумажные варианты собрал за 2 вечера. Очень сильно выручило то, что электронные версии были под рукой, иначе пришлось бы ждать дольше.