Долгосрочные инвесторы не могли не заметить сентябрьского всплеска волатильности и повышенного давления на ведущие индексы американского рынка. С начала месяца Dow Jones Industrial Average, S&P 500 и NASDAQ 100 снизились примерно на 2,5%, 2,4% и 2,1% соответственно.
Однако читателям, которые готовят их пенсионные портфели, не должны стоит переживать при виде дневных приливов рыночного «адреналина». Другими словами, большинству индивидуальных инвесторов не следует обращать внимание на краткосрочные колебания акций.
Более разумным подходом будет покупка и долгосрочное удержание бумаг надежных компаний. Например, последнее десятилетие среднегодовая отдача от инвестирования в индекс S&P 500 значительно превышала 10%. Если рассматривать более длительный период, показатель составляет около 8% годовых.
Предположим, что сейчас инвестору 35 лет, у него 10 000 долларов сбережений, а на пенсию он планирует выйти в возрасте 65 лет. Этот человек решает инвестировать свои деньги в несколько ETF и вкладывать еще 3600 долларов каждый год.
Если в эти 30 лет средняя инвестиционная отдача составит 7% годовых, то к пенсии он получит 439 985 долларов нарастающим итогом.
Если же годовая доходность составит 9%, то в итоге инвестор получит 667 548 долларов.
Для наращивания основного капитала на 3600 долларов в год необходимо ежемесячно откладывать 300 долларов. При этом увеличение суммы ежегодной доплаты до 4800 долларов при доходности в те же 7% позволит за 30 лет накопить более 561 273 долларов.
В сегодняшней статье мы рассмотрим два биржевых фонда (ETF), которые подойдут долгосрочным инвесторам в их подготовке к пенсии.
1. Vanguard Dividend Appreciation ETF
- Стоимость: $158,41;
- Годовой диапазон торгов: $124,14-163,25;
- Дивидендная доходность: 1,61%;
- Издержки инвестирования: 0,06%.
Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (NYSE:VIG инвестирует в компании, которые постоянно наращивают дивиденды. Это один из крупнейших ETF в США, под управлением которого находится более 76,5 миллиарда долларов. Он был запущен в апреле 2006 года.
VIG – недельный таймфрейм
VIG — пассивно управляемый фонд, построенный на базе индекса NASDAQ US Dividend Achievers Select. В его состав входят компании, которые не менее десяти лет регулярно наращивают ежегодные выплаты. Поэтому фонд подходит тем, кто желает не только приумножить капитал, но и получить пассивный доход.
Сейчас портфель фонда состоит из бумаг 247 американских компаний, которые распределены между промышленностью (21,5%), потребительским сектором (16,6%), здравоохранением (15,10%) и финансами (14,20).
В десяти крупнейших активах сосредоточено около трети средств фонда, а значит его динамика зависит от успехов этих бумаг. Список возглавляют Microsoft (NASDAQ:MSFT), JP Morgan Chase (NYSE:JPM), Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Walmart (NYSE:WMT), UnitedHealth (NYSE:UNH), Visa (NYSE:V) и Home Depot (NYSE:HD).
За последние 52 недели VIG прибавил 22,5%, а прирост за 2021 год составил 12,2%. Рекордный максимум был зафиксирован в начале сентября. Потенциальное снижение к 155 долларам или ниже повысит запас прочности долгосрочных позиций.
2. Schwab US Small-Cap ETF
- Стоимость: $101.86
- Годовой диапазон торгов: $64.94 - $106.13
- Дивидендная доходность: 1.01%
- Издержки инвестирования: 0.04%
Второй фонд нашего небольшого списка в лице Schwab US Small-Cap ETF™ (NYSE:SCHA)) инвестирует в акции американских компаний с малой капитализацией. И хотя разные брокерские компании по-разному классифицируют «малый бизнес», к нему обычно относятся предприятия стоимостью от 300 миллионов до 2 миллиардов долларов. Также их можно рассматривать как компании, чью ценность инвесторы еще не полностью осознали.
SCHA – недельный таймфрейм
Портфель SCHA состоит из бумаг 1853 представителей индекса Dow Jones US Small-Cap Total Stock Market. Фонд дебютировал в ноябре 2009 года.
На 10 крупнейших активов приходится около 4% средств, составляющих 17,7 млрд долларов. В разбивке по секторам лидируют здравоохранение (16,58%), промышленность (15,67%), финансы (15,52%) и потребительские компании (15,00%).
Список вложений возглавляют поставщик услуг кибербезопасности Cloudflare (NYSE:NET); AMC Entertainment Holdings (NYSE:AMC), которая недавно взлетела на волне популярности среди пользователей социальных сетей; тяжеловес индустрии азартных игр и гостиничного бизнеса Caesars (NASDAQ:CZR); медико-биологическая компания Repligen (NASDAQ:RGEN); и ритейлер специализированных товаров Floor & Decor Holdings (NYSE:FND).
За последние 12 месяцев фонд прибавил 45%, а с начала года вырос почти 14,5%. Многие компоненты фонда оказались под давлением с тех пор, как в начале июня SCHA достиг рекордного максимума. Дальнейшее снижение ниже 100 долларов предоставит долгосрочным инвесторам более выгодную точку входа на рынок.
Примечание: Представленные в данной статье активы могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.