2 биржевых фонда для начинающих инвесторов

За последний год ведущие индексы США в лице Dow Jones Industrial Average, S&P 500 и NASDAQ 100 выросли на 37%, 41% и 45% соответственно. Начало пандемии привело к скачку волатильности фондового рынка и проверило на прочность терпение долгосрочных инвесторов.

Тем не менее, беспрецедентные вливания бюджетных и денежно-кредитных стимулов, а также улучшение настроений потребителей и инвесторов стали драйвером мощного роста многих акций. Брокерские компании США отмечают, что весь последний год индивидуальные инвесторы разных возрастных групп вкладывали капитал в акции.

Анализ исторических данных показывает, что инвестирование в акции с десятилетними перспективами роста может сформировать портфель, отдача от которого многократно превышает вложения. В этом контексте мы рассмотрим два биржевых фонда (ETF), которые подойдут начинающим долгосрочным инвесторам.

1. Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF

• Стоимость: $33,08;
• Годовой диапазон торгов: $24,67-35,18;
• Дивидендная доходность: 0,33%;
• Издержки инвестирования: 0,15%.

Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF (NASDAQ:QQQJ) инвестирует в нефинансовые компании биржи NASDAQ Composite, занимающие строчки со 101 по 200.

QQQJ – дневной таймфрейм

Большинство инвесторов хорошо знакомы с индексом NASDAQ 100, который состоит из 100 крупнейших нефинансовых компаний, котирующихся на NASDAQ.

QQQJ, в свою очередь, сфокусировался на фирмах, которые в перспективе могут претендовать на место в бенчмарке. Фонд дебютировал в октябре 2020 года.

Наибольший вес в портфеле фонде имеют компании сектора информационных технологий (42,6%); следом идут здравоохранение (19,51%), потребительские товары (14,26%), услуги связи (13,90%) и другие направления.

В 10 крупнейших активов вложено около 20% чистых активов, составляющих 1,2 миллиарда долларов, а значит краткосрочные колебания отдельных компонентов не окажут сильного влияния на портфель фонда. На данный момент первая пятерка вложений представлена поставщиками услуг кибербезопасности Crowdstrike (NASDAQ:CRWD) и Fortinet (NASDAQ:FTNT), которые с начала года прибавили 9% и 54% соответственно; платформой потокового вещания Roku (NASDAQ:ROKU) (+4% с начала года); компанией Old Dominion Freight Line (NASDAQ:ODFL) из Северной Каролины, предлагающей услуги малотоннажных грузоперевозок (+28% с начала года); и облачной платформой кибербезопасности Zscaler(NASDAQ:ZS) (+4% с начала года)

За 2021 год фонд прибавил более 8%, а рекордный максимум был зафиксирован в середине февраля. Аналогичным образом Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ), построенный на базе NASDAQ 100, вырос примерно на 9% и недавно обновил рекордный пик.

Мы считаем, что QQQJ заслуживает внимания инвесторов, поскольку в последние недели многие технологические компании оказались под давлением, а значит их можно будет докупить по более низким ценам. Компоненты фонда способны генерировать высокую отдачу еще многие годы.

2. SPDR® Portfolio S&P 500 High Dividend ETF

• Стоимость: $42,13;
• Годовой диапазон торгов: $26,15-42,64;
• Дивидендная доходность: 4,45%;
• Издержки инвестирования: 0,07%.

Портфель SPDR® Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (NYSE:SPYD) собран из дивидендных акций, которые при этом обладают потенциалом роста. Фонд был запушен в октябре 2015 года, а его чистые активы оцениваются в 4,8 миллиарда долларов. В условиях низких процентных ставок многие инвесторы заинтересованы в стабильном потоке доходов, и такие фонды, как SPYD, пользуются повышенным спросом.

SPYD – дневной таймфрейм

Сейчас SPYD инвестирует в 77 компонентов индекса S&P 500 High Dividend. В первую десятку активов вложено менее 15% средств, а вес отдельных бумаг не превышает 1,75%.

В разбивке по отраслям первое место занимают финансовые компании (23,46%). Следом идут представители сектора недвижимости (19,58%), энергетические компании (13,66%), коммунальные предприятия (12,93%) и сектор высоких технологий (6,69%).

Список вложений возглавляют поставщики услуг в области хранения и управления информацией Seagate Technology (NASDAQ:STX) и Iron Mountain (NYSE:IRM), инвестиционные фонды недвижимости Regency Centers (NASDAQ:REG) и Simon Property Group (NYSE:SPG), а также ConocoPhillips (NYSE:COP).

С начала года фонд прибавил более 28%, а рекордный максимум был достигнут в начале июня. Скользящие коэффициенты P/E и P/B в 15,10 и 1,88, а также текущая дивидендная доходность предполагают, что фонд может обновит максимумы уже в ближайшие месяцы.

Большинство инвесторов, ориентированных на формирование пассивного дохода, не склонны в панике продавать дивидендные акции даже в том случае, если они оказались под давлением. Следовательно, любая просадка SPYD, вызванная возможной фиксацией прибыли, будет кратковременной.

Примечание: Представленные в данной статье активы могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.