Дарья Корсунская, Елена Фабричная, Татьяна Воронова
МОСКВА (Рейтер) - Ведущие российские банки планируют использовать взаимные корреспондентские счета для валютных расчетов на случай, если США введут новые санкции против одного или нескольких из них, сообщили Рейтер четыре источника, знакомых с процессом.
Схема, которую банки начали разрабатывать совместно с Министерством финансов и Центробанком в прошлом году, должна позволить выиграть время в случае, если кто-то из крупных банков окажется отрезанным от валютных операций из-за санкций, успокоить клиентов и избежать резкой остановки валютных расчетов.
В прошлом году сенаторы США предложили законопроект о санкциях, который предполагает блокировку и запрет на сделки со всеми активами в США отдельных финансовых институтов. В законопроекте были упомянуты Внешэкономбанк, Сбербанк (MCX:SBER), ВТБ (MCX:VTBR), Газпромбанк, Банк Москвы (MCX:MMBM), Россельхозбанк, Промсвязьбанк.
Первоначальный законопроект не вступил в силу, и недавно был предложен новый, однако в нем не упоминаются конкретные банки.
Но в условиях санкций с 2014 года, когда на страну регулярно налагаются новые ограничения, банковское общество начало разрабатывать меры, направленные на защиту от потенциального удара.
"Каждый важный банк имеет пошаговый план, что он делает в той или иной ситуации. Первый месяц расписан по дням, если не по часам", - сказал Рейтер высокопоставленный чиновник.
Две самые большие угрозы для банковского сектора в России - это отключение от системы обмена банковскими сообщениями SWIFT и запрет на работу с валютой, которая поступает главным образом от банков США. На случай отключения от SWIFT есть система обмена финансовыми сообщениями Банка России.
Для поддержания валютных расчетов есть несколько опций, сказали источники Рейтер: высокопоставленный госбанкир, источник в зарубежном банке, высокопоставленный финансовый чиновник и источник на финансовом рынке.
ОПЦИИ
Крупнейшие российские банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и РСХБ, имеют валютные корреспондентские счета в ряде иностранных банков, включая Citibank и JPMorgan.
Согласно банковской отчетности, помимо долларов США у ряда банков также есть счета в китайских юанях, японских иенах или британских фунтах, а также в других валютах в различных иностранных банках.
Согласно опубликованной отчетности, ВТБ имеет корреспондентские счета в Сбербанке и ВЭБе, а РСХБ имеет счета в ВЭБе, ВТБ, Газпромбанке, Сбербанке и ряде других российских банков. У ВЭБа открыты счета в Сбербанке и Газпромбанке, Промсвязьбанк не раскрывает эти данные.
Сбербанк, ВТБ, ВЭБ, Газпромбанк и Россельхозбанк также имеют корреспондентские счета в Центральном банке. Большая часть открытых счетов российских банков друг у друга - в российских рублях и лишь несколько - в валюте.
Если крупный российский банк будет включен в SDN list, он будет отрезан от транзакций в долларах США с внешним миром.
Чтобы продолжать проводить валютные операции, крупные российские банки готовятся использовать валютные корсчета, которые у них уже есть, или открывать новые.
"То есть, они будут эти доллары гнать внутри себя через внутренние проводки, минуя корсчет (например) в Citi", - сказал источник в иностранном банке.
"Но все равно кто-то один из этой цепочки должен иметь корсчет в долларах в Citi или JP Morgan, им нужно будет все равно будет делать какие-то внешние платежи и (иметь) поступления, мостик должен быть".
Еще один вариант - предоставление валюты Центральным банком "чистому банку" не под санкциями, который сможет распределять ликвидность дальше по системе.
"Если у тебя есть один какой-то банк, который не накрыли, то проблем нет: ЦБ ему может дать валютную ликвидность, а дальше он может раздавать", - сказал высокопоставленный финансовый источник.
Третья опция - предоставление ЦБ валюты санкционному банку напрямую, однако этот вариант маловероятен из-за риска самого ЦБ попасть под санкции, сказали источники.
ВРЕМЕННОЕ РЕШЕНИЕ
Источники говорят, что все эти варианты хороши только для того, чтобы выиграть время, прежде чем будет сделан следующий шаг.
Пятый источник, бывший чиновник центрального банка, сказал, что корреспондентские счета позволят усложнить процесс отслеживания валютных переводов между банками и сделать его менее прозрачным для внешних контрагентов и регуляторов.
В случае, если клиринг валютных операций будет делать банк, а не ЦБ, у американской стороны - банка-поставщика валюты и Казначейства США - могут возникнуть вопросы относительно увеличения валютных операций.
"Это (корреспондентские валютные счета) будет временной интервал, три-четыре месяца... Не будет коллапса моментального, сравнимого с отключением электроэнергии. За это время можно найти альтернативные варианты, это позволит успокоить клиентов", - сказал экс-сотрудник ЦБР.
Источники не сообщили, какими могут быть следующие шаги. Последний законопроект о санкциях США не имеет каких-либо жестких мер в отношении российских банков и не называет конкретных имен.
ЦБР и Сбербанк отказались от комментариев. Минфин, ВТБ, Промсвязьбанк, ВЭБ, Газпромбанк и РСХБ не ответили на запросы Рейтер.
(При участии Оксаны Кобзевой, Полины Никольской, Антона Зверева, Андрея Остроуха. Редактор Екатерина Голубкова)