Investing.com — Беда не приходит одна. Как будто у акций европейских банков мало проблем с нулевыми или отрицательными процентными ставками и ростом «безнадежных» кредитов, так еще и журналистское расследование очерняет их, обвиняя в незаконных платежах.
Целая груда новых файлов, просочившихся из сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN), рисует удручающую картину того, как глобальные финансовые учреждения прилагают слишком мало усилий, чтобы остановить мировую организованную преступность. Расследование опубликовал на выходных Международный консорциум журналистов-расследователей ICIJ, американское издание BuzzFeed, а также российский ресурс «Важные истории».
Большая часть просочившихся в прессу данных является исторической. Хотя некоторые сведения действительно новы и создают реальный риск для банков и их инвесторов. Примечательно, что голландский гигант ING Groep упал на 7,7% после того, как стало известно, что его польская дочерняя компания была вовлечена в перевод сотен миллионов долларов из Восточной Европы аналогично «зеркальным сделкам», совершенным российским офисом Deutsche Bank. По крайней мере двое из сотрудников ING, упомянутых в прессе, были бывшими сотрудниками Deutsche Bank .
Проблема ING в том, что прошло менее двух лет с тех пор, как ее оштрафовали на $900 млн за отмывание денег. Учитывая послужной список голландской государственной компании, опасения относительно дальнейших наказаний кажутся более чем обоснованными.
Утром в понедельник газета Financial Times сообщила, что вся информация FinCEN предшествовала урегулированию проблемы HSBC с властями США в 2017 году, что говорит о том, что банку вряд ли грозит новое наказание.
Проблемы HSBC связаны не столько с новыми разоблачениями, сколько с тем, что китайское правительство готовится внести этот банк в свой список «ненадежных организаций». Согласно обновленным положениям, опубликованным Министерством торговли Китая, это подвергнет его санкциям, вплоть до запрета на инвестирование в Китай и запрета на въезд в страну его сотрудников.
Такой исход был бы катастрофой для HSBC, учитывая, что ему нужно, чтобы Китай помог испытывающим трудности подразделениям банка в Великобритании, США и Европе. В первом полугодии на азиатский регион пришлось $7,3 млрд прибыли до налогообложения, в то время как остальная прибыль банка была всего $4,3 млрд.
HSBC всегда подвергался риску в Китае, но основное предположение инвесторов всегда заключалось в том, что он может защитить себя от худшего, структурируя свой бизнес в Гонконге путем использования особого статуса бывшей британской колонии в качестве моста между Китаем и Западом. Но этот механизм больше не действует поскольку США отменили особый статус Гонконга после введения в действие Китаем нового закона о безопасности города.
Все это не ново, и честно говоря, сообщения о включении HSBC в список «ненадежных организаций» появлялись и раньше во времена особо острой напряженности между США и Китаем, но не заходили слишком далеко. Мрачная правда заключается в том, что банк зажат в тиски между двумя антагонистическими сверхдержавами, и ничто не говорит о том, что ему есть чем ответить, чтобы защитить нынешнее поколение своих акционеров.
Автор Джеффри Смит