Получите скидку 40%
Новинка! 💥 Приобретите ProPicks и узнайте стратегию, опередившую S&P 500 более чем на 1,183% Получить СКИДКУ 40%

Инвесторам предложат вложиться на десятки лет

Опубликовано 14.09.2020, 11:54
Обновлено 14.09.2020, 11:58
© Reuters.

© Reuters.

Investing.com — Для людей, чей возраст далек от пенсионного, но они, тем не менее уже задумываются о накоплениях на отдаленную перспективу, может встать вопрос о поиске дополнительных инструментов инвестирования помимо пенсионных фондов и низкодоходных банковских вкладов.

Не слишком развитое пока в России долгосрочное инвестирование через стратегии доверительного управления, а также вложения в паевые фонды могут стать подходящим вариантом, если при этом правильно просчитать все комиссии, которые придется заплатить.

Для российских розничных инвесторов уже в скором времени станут доступны стратегии с горизонтом инвестирования до 20 лет, что давно принято в развитых странах.

Так например, рублевые стратегии будет доступны массовым инвесторам в «Сбербанк-Онлайн», пишет «Коммерсант» со ссылкой на директора дивизиона «Инвестиции и накопления» Сбербанка (MCX:SBER) Игоря Мамонтова. При этом доходность, которая растет с увеличением срока вложения, может составить от 7,5% до 8,9% годовых в рублях.

С начала осени клиенты «Сбербанка Первого» уже получили доступ к ряду долгосрочных стратегий от «Сбербанк Управление активами», однако минимальный взнос при рублевой стратегии оставляет 1 млн руб., а при валютной — $15 тыс.

«Альфа-Капитал» также намерен предложить частным инвесторам рублевую стратегию доверительного управления с горизонтом 5, 10 и 15 лет. Здесь минимальный порог входа и последующих взносов составит 10 тыс. руб. и может быть открыт через индивидуальные инвестиционные счета доверительного управления (ДУ). Целевая доходность стратегий достигает 10,7% годовых и также зависит от срока инвестирования.

По мере снижения ставки Центробанком, популярность таких продуктов растет. По данным «Эксперт РА», на которые ссылается издание, к середине текущего года, несмотря на пандемию и волатильность на рынках, совокупный объем активов физических лиц в индивидуальном ДУ вырос на 18%, превысив 800 млрд руб. В открытые и биржевые фонды за первую половину года частные инвесторы вложили почти 82 млрд руб., стоимость чистых активов таких фондов достигла 630 млрд руб.

Однако, подобные инструменты вряд ли в ближайшем будущем станут массовыми, полагают эксперты.

"Когда такие долгосрочные стратегии делаются для розницы, это является попыткой заменить отсутствие внятной стратегии развития пенсионных программ на уровне государства для НПФ и компаний по страхованию жизни, недостаточности налоговых стимулов, чтобы клиенты с небольшими суммами хотели накапливать средства в специально созданных для этого институтах«,— приводит газета слова гендиректора «ТКБ Инвестмент Партнерс» Владимира Кириллова.

Кроме того, подобные инструменты «стоят» недешево.

Комиссионные расходы инвесторов будут включать и отчисления на доверительное управление, и на обслуживание продуктов, составляющих портфель. Расходы на ДУ могут рассчитываться из двух частей. Management fee (плата за управление) обычно составляет 0,5–1% от средней стоимости активов в год, а Success fee (плата за успех) — 10–15% от прироста стоимости активов за год.

При покупке открытых или биржевых ПИФов комиссия за управление этими инструментами составит 1–3% и 0,7–1% соответственно. Комиссия может взиматься и при досрочном расторжении договора, причем она может достигать несколько процентов от активов. Поэтому прежде, чем заключить договор, стоит не только проконсультироваться с менеджером, но изучить все «подводные камни».

Текст подготовила Александра Шнитникова

Последние комментарии по инструменту

А что будет с в кладом через десятки лет, вот вопрос.
Заказная статья
инвестировать только в себя
Ну уж нет.Доверительное управление проходили.Хорошо что сумма небольшая была. Больше ни за что на свете. Разводилово.
Нет уж спасибо
понятно сбер ищет Хом, дальше не читал
посмотрите сауз парк маргаритавиль серию. вот так и будет всё
Лично я вложил в международное ИСЖ, та же доходность... правда в валюте. Могу научить
Что такое ИСЖ?
страхование жизни
Лох не мамонт,но лучше форекса)
положить на долгосрок и забыть, совсем забыть))) насмешил. Ребята, я сижу в долларе с 1998 года ещё ни разу не пожалел.
А в Беларуси вообще нет вариантов, кроме доверительного и комисси конские, привет Альфа-банку
чушь, Беларуси могут на мосбирже, и своя у них есть
Такие комиссии! Они там с дуба рухнули? И 7-8% доходности в долгосрок, если без поправки на инфляцию - это только сохранение денег, а не доход.
БЕСПОНТОВЫЕ. ЕСЛИ ТОЛЬКО ОЛЕНЕВОДАМ ПРЕДЛОЖИТЬ.
Бред полный, все уже есть называется страхование жизни. При чем никто лапу на деньги положить не сможет, ни суд ни налоговая.
ИСЖ не страхуют в АСВ, так что если ваша страховая компания лопнет (как многие в США из-за многочисленных природных пожаров), плакали ваши денежки.
покупай просто пифы берез брокера, если так хочется и никаких комиссий за управление)
Лучше бы сразу предложили отдать клиентам деньги по-хорошему)))Как говорил О.Бендер « клиента надо приучать что с деньгами ему придется рано и поздно расстаться ...»
Очередная на..бка...
Во-первых. Вложить (а также преумножить или потерять) свои деньги я могу и без посторонней помощи в виде управляющего. Во-вторых. "На 5-10-15" лет отдать деньги "дяде". Если потребуется, я могу СЕГОДНЯ продать все активы с БС и тут же потратить. Короче, идея интересная, пользоваться ей я, конечно, не буду.
а чем плох фондовый рынок. откладывай с зп, покупай див акции, к пенсии будет див доходность выше пенсии. Мое мнение что пенсии вообще надо отменить. Кто работает и думает о своей пенсии, тот ее и получит, кто живет одним днем... ну тот нихрена и не получит. это справедливо
див отменили, компания исчезла - так тебе и надо
  Дети! Государство всё делает для того, чтобы было больше детей (будущих налогоплательщиков), а не чтобы ты смог сам себе обеспечить старость.
 Думаешь, тебя это спасёт? Это работает только в книжках. Скажу тебе по секрету, но ты не поймёшь: инвестировать надо не в компании, а в индексы.
Установите наши приложения
Предупреждение о риске: Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.
Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.