К разработке данного законопроекта комитет Госдумы по финансовому рынку приступил в январе 2018 года.
Согласно информации, полученной от Банка России, в платежном сервисе "Qiwi кошелек", оператором которого является Киви банк, доступ к использованию сервиса был заблокирован для 161 тыс. 581 учетной записи, общая сумма балансов составляет 879 млн 39,3 тыс. руб., $70,2 тыс., 14,8 тыс. евро.
Как отметила Qiwi, эти данные отражают накопленное количество заблокированных учетных записей с момента основания сервиса, то есть более чем за 10 лет. "Заблокированные средства возвращаются пользователям после снятия блокировки, то есть средства хранятся у нас только до момента, пока мы не удостоверимся в правомерности их использования, после чего они возвращаются владельцу "кошелька"", - пояснили "Интерфаксу" в группе.
"Блокировки - это общая практика банков и платежных систем в ситуациях, когда есть подозрение на несанкционированный доступ к денежным средствам, антифрод-система срабатывает автоматически, в целях безопасности банк уведомляет клиента в авторизованной зоне "Qiwi кошелька", - добавил представитель Qiwi.
В пояснительной записке среди основных причин блокировки указывается наличие подозрений в осуществлении третьими лицами мошеннических действий в отношении учетной записи пользователей сервиса; поступление обращений в адрес банка с жалобами на мошенничество от клиентов, партнеров, кредитных организаций и платежных систем; наличие подозрений в нарушении условий публичной оферты в части возможного использования сервиса в преступных целях; совершение пользователем операций, обладающих признаками сомнительных; наличие достаточных оснований полагать, что управление учетной записью может осуществляться лицом, в отношении которого имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму; иные случаи в области противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма.
Законопроект с поправками в закон "О национальной платежной системе" внесен группой депутатов во главе с руководителем финансового комитета Госдумы Анатолием Аксаковым. Поправки предполагают, что, помимо уведомления клиента о блокировки счета, операторы электронных платежных систем также будут должны предоставить клиенту информацию с указанием причины блокировки.
По данным ЦБ РФ, на 28 января 2019 года в реестре операторов платежных систем значится 51 оператор.