Стоимость активов кредитной организации, по оценке временной администрации, не превышает 205 млн рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 874 млн рублей.
ЦБ направил информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками банка в Генпрокуратуру и МВД для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.
Регулятор отозвал лицензию у банка "Регнум" с 5 февраля. Арбитражный суд Москвы в апреле принял решение о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждено Агентство по страхованию вкладов.
Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка привели к полной утрате его капитала. При этом "Регнум" не исполнял требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери, представлении отчетности, отражающей его реальное финансовое положение, и наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.
Банк "Регнум" по итогам 2015 года занимал 565-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".