Как отмечает министерство, повышение требований к минимальному размеру уставного капитала НКО станет одним из барьеров для доступа на рынок банковских услуг лиц, заинтересованных в проведении сомнительных (противоправных) операций.
Минфин объясняет необходимость ужесточения требований к НКО возросшими рисками в секторе и необходимостью адекватного уровня покрытия капиталом обязательств.
По состоянию на 1 июня этого года в России работало 59 небанковских кредитных организаций, из них 44 расчетных НКО и 13 платежных. Еще 2 НКО осуществляли депозитно-кредитные операции.
За последние полтора года число платежных НКО выросло с 6 до 13, что обусловлено повышенной заинтересованностью со стороны субъектов бизнеса к занятию ниши в новом сегменте рынка банковских услуг при минимальных лицензионных требованиях к размеру уставного капитала, указывает Минфин.
Вместе с тем ведомство указывает на возросшее число отзывов лицензий у НКО: если с 2012 по 2014 год лицензий лишились 6 таких организаций, то только за 1-й квартал 2014 года ЦБ применил крайнюю меру воздействия в отношении у 4 НКО.
Одной из основных причин отзыва лицензии или добровольной ликвидации НКО Минфин называет недостаточность собственных средств для обеспечения требуемого уровня организации деятельности, соответствующего специфике НКО.
Другим основанием отзыва у НКО лицензии является высокая степень их вовлеченности в проведение "сомнительных" безналичных или наличных операций, связанных с обналичиванием денежных средств, а также выводом денежных средств из РФ по фиктивным договорам, указывает министерство.
В настоящее время минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемой НКО, ходатайствующей о получении лицензии на право осуществлять расчеты по поручению юрлиц, в том числе банков-корреспондентов, установлен в размере 90 млн рублей. Для других НКО минимальный размер уставного капитала - 18 млн рублей.
Минфин не указывает, насколько может вырасти минимальная планка по капиталу для НКО.