GetBlock Magazine - Что произошло? Литовская служба расследования финансовых преступлений (FNTT) оштрафовала криптоплатежную систему Payeer на 9,3 млн евро за нарушение международных санкций и закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Чиновники уточняют, что сумма штрафа стала рекордной для регулятора.
Пресс-релиз
Что еще известно? За нарушение санкций штраф составил 8,23 млн, еще 1,06 млн Payeer обязали выплатить за нарушение AML-норм. Столь высокий штраф был назначен в связи с тем, что компания, по словам чиновников, отказалась от сотрудничества и не предоставила объяснений в рамках расследования.
Уточняется, что расследование в отношении Payeer, которая квалифицируется как поставщик услуг виртуальных активов (VASP), началось в 2023 году.
В Литве компания зарегистрировалась еще 20 октября 2022 года, но фактически начала деятельность 17 января 2023 года, когда зарегистрированный в Эстонии филиал был лишен лицензии VASP.
Уточняется, что платформа позволяла клиентам из России совершать сделки в рублях, переводя средства со счетов банков, находящихся под санкциями Евросоюза. Также клиентам из РФ были доступны услуги создания криптовалютного кошелька, хранения средств и управления счетами.
Уточняется, что компания VASP обязана проводить идентификацию клиентов (KYC), чтобы убедиться, что услуги не будут оказаны лицам из санкционных списков. В то время как Payeer, по словам представителей регулятора, намеренно избегала введения KYC-процедур, чтобы не терять существенную часть выручки.
Кроме того, компания не уведомляла FNTT о транзакциях на сумму свыше 15 000 евро, как того требует AML-законодательство.
Чиновники установили, что Payeer нарушала санции более полутора лет. В течение этого периода она обслужила не менее 213 000 клиентов и заработала свыше 164 млн евро. Сообщается, что у компании есть возможность обжаловать решение FNTT.
В апреле Литва сообщила о намерении ужесточить регулирование криптокомпаний и ввести для них обязательное лицензирование с 2025 года.
В мае стало известно, что прокуратура США расследует нарушения AML-законов компанией Block основателя Twitter (NYSE:TWTR) Джека Дорси. В июне Binance сообщила о намерении выплатить 2,3 млн долларов штрафа за многочисленные нарушения AML-норм в Индии, чтобы вернуться на местный рынок.