Эксперты Ребекка Реттиг (Rebecca Rettig) и Катя Гилман (Katja Gilman) из Polygon Labs совместно с сооснователем юридической компании Arktouros Майклом Мозьером (Michael Mosier) опубликовали «Концепцию борьбы с незаконной финансовой деятельностью в децентрализованных финансах». В документе предлагается обозначить протоколы DeFi в качестве критически важной инфраструктуры, которую будет контролировать Управление кибербезопасности и защиты критической инфраструктуры (OCCIP) Министерства финансов США.
OCCIP не является официальным финансовым регулятором, однако ведомство координирует действия Минфина по повышению безопасности и устойчивости сектора финансовых услуг и снижению операционных рисков. OCCIP сотрудничает с финансовыми организациями, отраслевыми группами и государственными партнерами для обмена информацией об угрозах и уязвимостях.
В документе указано, что не все протоколы DeFi по-настоящему децентрализованы, поэтому они должны соблюдать действующие финансовые правила. Команда Polygon Labs также предложила создать новую категорию «передатчиков критически важной информации», которые взаимодействуют с системами DeFi и являются их неотъемлемой частью. Подразумевается, что эти организации возьмут на себя определенные обязательства, чтобы помочь защитить национальную и экономическую безопасность США. При этом они не будут считаться финансовыми учреждениями, попадающими под действие Закона о банковской тайне (BSA).
Согласно предложенным правилам, централизованные финансы (CeFi) должны считаться отдельным сектором с независимым контролем на основе требований Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN). Авторы документа пришли к выводу: чтобы пресечь незаконную финансовую деятельность, не стоит забывать и о возможностях DeFi, которые могут содействовать экономическому процветанию Соединенных Штатов.
Напомним, что в этом месяце Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) призвала федеральные власти найти способы идентификации людей, использующих сервисы DeFi. Чиновники добиваются, чтобы проекты DeFi соблюдали правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.