Во вторник компания Canaccord Genuity подтвердила рейтинг акций EverQuote (NASDAQ:EVER) и целевую цену, сохранив рекомендацию "Покупать" и целевую цену в 35,00$. Это подтверждение последовало за сильными результатами третьего квартала онлайн-площадки страховых услуг, ключевые финансовые показатели которой превзошли ожидания фирмы.
Результаты EverQuote за третий квартал продемонстрировали значительный рост по сравнению с прошлым годом: выручка в сегменте автострахования утроилась, а общая выручка увеличилась примерно на 163%. Показатель Value Margin Metric (VMM) компании составил 30,4% от выручки, что превысило оценку Canaccord Genuity и, по мнению руководства, является устойчивым. Скорректированная маржа EBITDA также улучшилась, увеличившись примерно на 200 базисных пунктов последовательно до около 13%.
По словам руководства, восстановление расходов на автострахование продолжается, хотя в настоящее время оно обусловлено относительно ограниченным числом страховщиков. Однако ожидается, что состояние отрасли позволит большему числу страховщиков увеличить расходы на привлечение клиентов в ближайшие кварталы. Руководство EverQuote также выразило уверенность в эффективности работы компании на этапе восстановления, который, как полагают, уже прошел середину.
На четвертый квартал EverQuote дала прогноз, предполагающий рост более чем на 100%. Хотя в первом квартале следующего года может наблюдаться выраженная сезонность выручки и VMM из-за новых нормативных изменений в рамках Закона о защите потребителей от телефонного маркетинга (TCPA), компания остается оптимистичной в отношении достижения устойчивых операционных показателей.
В третьем квартале EverQuote также сгенерировала 22 млн $ денежных средств, что увеличило денежный баланс до 83 млн $. Комментарии Canaccord Genuity предполагают, что акции EverQuote должны продолжать отражать положительную динамику бизнеса, наблюдаемую в последних финансовых результатах.
В других недавних новостях, EverQuote сообщила о впечатляющих финансовых результатах за третий квартал 2024 года, превзойдя свой предыдущий прогноз. Общая выручка онлайн-площадки страховых услуг выросла до 144,5 млн $, увеличившись на 163% по сравнению с прошлым годом. Основная часть этого роста была обусловлена значительным увеличением выручки от автострахования на 200%, которая составила 130 млн $, в то время как выручка от страхования жилья также показала здоровый рост на 30%.
Внедрение компанией новых технологических платформ повысило операционную эффективность и, как ожидается, будет поддерживать рост, несмотря на предстоящие изменения в регулировании. Прогнозируется, что выручка EverQuote в четвертом квартале составит от 131 млн $ до 136 млн $, а скорректированная EBITDA - от 14 млн $ до 16 млн $.
Руководство компании отметило высокие показатели скорректированной EBITDA и чистой прибыли, что свидетельствует о дисциплинированном управлении расходами и операционных улучшениях. Несмотря на потенциальное влияние новых правил FCC, EverQuote остается оптимистичной в отношении долгосрочного роста. Сотрудничество компании с крупными страховщиками принесло плодотворные результаты, приведя к изменениям в ценообразовании на основе данных и новым предложениям услуг.
Аналитика InvestingPro
Недавние показатели EverQuote соответствуют нескольким ключевым метрикам и выводам InvestingPro. Впечатляющий квартальный рост выручки компании на 72,3% во втором квартале 2024 года подтверждает сильные финансовые результаты, отмеченные в статье. Ожидается, что эта траектория роста продолжится, поскольку один из советов InvestingPro указывает, что аналитики прогнозируют рост продаж в текущем году.
Высокая валовая маржа компании в 93,36% за последние двенадцать месяцев, заканчивающихся вторым кварталом 2024 года, подчеркивает эффективность основной деятельности EverQuote, что особенно актуально с учетом уверенности руководства в устойчивости показателей Value Margin Metrics, упомянутых в статье.
Несмотря на позитивный прогноз, инвесторам следует отметить, что акции EverQuote значительно упали за последние три месяца, с общей доходностью -27,75%. Это представляет потенциальную возможность, учитывая сильные показатели компании и подтвержденный Canaccord Genuity рейтинг "Покупать" с целевой ценой 35,00$.
Для тех, кто ищет более глубокий анализ, InvestingPro предлагает 12 дополнительных советов по EverQuote, предоставляя комплексный взгляд на финансовое здоровье компании и ее положение на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.