В пятницу Truist Securities скорректировала свой прогноз по Trustmark (NASDAQ: TRMK), повысив целевую цену до 36$ с 35$, сохранив при этом рейтинг "Держать" для акций. Корректировка последовала за превзошедшими ожидания результатами Trustmark за третий квартал, что привело к пересмотру в сторону повышения оценок базовой прибыли на акцию на 2024 и 2025 годы.
Новые оценки базовой прибыли на акцию теперь установлены на уровне 2,91$ на 2024 год и 3,01$ на 2025 год, что выше предыдущих показателей в 2,85$ и 2,98$ соответственно. Пересмотр в основном обусловлен ожидаемым ростом чистого процентного дохода (NII), хотя ожидается, что это будет частично компенсировано снижением комиссионных доходов и увеличением расходов.
Truist Securities ожидает, что NII будет немного снижаться до первого квартала 2025 года, поскольку чистая процентная маржа (NIM) будет испытывать давление в период смягчения политики Федеральной резервной системы. Несмотря на смешанное качество кредитов в последнем квартале, фирма ожидает, что чистые списания (NCOs) останутся на управляемом уровне.
Оценка акций Trustmark считается близкой к справедливой при коэффициенте 11,5 к прогнозируемой прибыли на акцию на 2025 год. Повышенная целевая цена в 36$ основана на мультипликаторе 12,0 к прогнозируемой прибыли на акцию на 2025 год. Рейтинг "Держать" указывает на то, что, хотя текущая оценка акций признается, Truist Securities советует сохранять акции, не предлагая сильных рекомендаций по покупке или продаже.
В других недавних новостях, Trustmark Corporation сообщила о значительном увеличении дохода, с чистой прибылью в 51,3 млн $ и разводненной прибылью на акцию в 0,84$, что на 26,7% выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистый процентный доход компании также вырос на 9,5%, достигнув 158 млн $.
Однако наблюдалось небольшое снижение объема кредитов, удерживаемых для инвестиций, и уменьшение депозитов, в основном из-за стратегического сокращения государственных и брокерских депозитов.
Что касается развития компании, Trustmark Corporation назначила Lea B. Turnipseed новым независимым директором. Turnipseed, имеющая обширный опыт руководства в Entergy Corporation, вступит в свою новую должность с 1 января 2025 года. Она также будет входить в Совет директоров Trustmark National Bank.
В рамках своего стратегического планирования Trustmark Corporation активно ищет возможности для слияний и поглощений, особенно в Хьюстоне и Бирмингеме. Эти недавние события подчеркивают стратегический фокус компании в сложной экономической среде.
Выводы InvestingPro
Недавние данные и советы InvestingPro предоставляют дополнительный контекст к анализу Trustmark (NASDAQ: TRMK) от Truist Securities. Коэффициент P/E компании составляет 60,56, что соответствует совету InvestingPro, указывающему, что TRMK "торгуется с высоким мультипликатором прибыли". Этот высокий мультипликатор предполагает, что инвесторы имеют высокие ожидания относительно будущего роста, несмотря на рейтинг "Держать" от Truist.
Интересно, что коэффициент PEG TRMK, равный 0,54 за последние двенадцать месяцев по состоянию на третий квартал 2024 года, указывает на то, что акции могут быть недооценены относительно потенциала роста прибыли. Это дополнительно подтверждается советом InvestingPro, утверждающим, что TRMK "торгуется с низким коэффициентом P/E относительно краткосрочного роста прибыли", что может объяснить решение Truist повысить целевую цену.
Дивидендная доходность компании в 2,67% и совет InvestingPro, подчеркивающий, что TRMK "поддерживает выплаты дивидендов в течение 52 лет подряд", подчеркивают ее привлекательность для инвесторов, ориентированных на доход. Эта последовательная история выплаты дивидендов может обеспечить некоторую стабильность оценке акций, даже несмотря на то, что Truist ожидает потенциального давления на чистую процентную маржу.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 5 дополнительных советов, которые могут предоставить дальнейшее понимание финансового здоровья и рыночной позиции Trustmark.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.