В пятницу известная финансовая компания Piper Sandler скорректировала свой прогноз по Amerant Bancorp Inc (NYSE:AMTB), повысив целевую цену до 29,00 долларов с предыдущих 26,50 долларов. Фирма сохранила рейтинг "выше рынка" для акций, что указывает на положительный взгляд на их будущие показатели.
Пересмотр целевой цены последовал за обновленными оценками прибыли Amerant Bancorp на 2024-2026 годы. Новые оценки установлены на уровне 1,26, 2,15 и 3,00 доллара за каждый последующий год, что выше предыдущих прогнозов в 1,21, 2,10 и 2,60 доллара соответственно. Анализ фирмы предполагает благоприятный прогноз, основанный на нескольких факторах, включая ожидаемый двузначный рост кредитования, более высокую траекторию чистой процентной маржи (NIM) и снижение кредитных издержек во второй половине 2025 года.
Уверенность Piper Sandler в будущих расходах Amerant Bancorp, кредитных издержках и траектории роста кредитования способствовала повышению целевой цены. Однако фирма выразила небольшую оговорку относительно потенциального роста NIM в 2025 году. Несмотря на это, новая целевая цена установлена на уровне примерно 11-кратной увеличенной оценки прибыли на 2026 год, дисконтированной на один год назад.
Комментарии фирмы указывают на то, что для более высокой оценки Amerant Bancorp инвесторами банку необходимо будет продемонстрировать стабильность и улучшение показателей качества кредитов и общих кредитных издержек. Piper Sandler предполагает, что нижний предел прибыли Amerant Bancorp, возможно, уже достигнут, и в будущем внимание, вероятно, будет сосредоточено на степени успешного исполнения, а не на направлении изменений.
В других недавних новостях Amerant Bancorp сообщил об убытке в третьем квартале в размере 48,2 млн долларов, в основном связанном со стратегическим изменением структуры инвестиционного портфеля компании и убытками от недвижимости. Несмотря на убыток, базовая прибыль компании до создания резервов оставалась сильной на уровне 31,3 млн долларов, а общие активы увеличились до 10,38 млрд долларов. Amerant Bancorp также завершил публичное размещение 8,7 млн акций, привлекая 165 млн долларов.
В последних событиях Amerant Bancorp сосредоточился на росте и поддержке сообщества после недавних ураганов и готовится к открытию новых банковских центров во Флориде. Компания стремится повысить ликвидность и комиссионный доход за счет роста управления активами и нацелена на достижение коэффициента эффективности 60%, рентабельности активов 1% и рентабельности собственного капитала 12% ко второй половине 2025 года.
Кроме того, Amerant Bancorp расширяет свое присутствие во Флориде с новыми банковскими центрами и фокусируется на альтернативных источниках финансирования для положительного влияния на стоимость фондирования до 2025 года. Руководство компании ожидает нормализованный уровень списаний в 30-40 базисных пунктов к 2025 году с временным увеличением в четвертом квартале.
Аналитика InvestingPro
В дополнение к анализу Piper Sandler, недавние данные InvestingPro предоставляют дополнительный контекст финансового положения Amerant Bancorp. Рыночная капитализация компании составляет 866,74 млн долларов, а коэффициент цена/балансовая стоимость - 0,96 за последние двенадцать месяцев, заканчивающихся третьим кварталом 2024 года, что предполагает возможную недооценку акций относительно их балансовой стоимости.
Советы InvestingPro подчеркивают некоторые проблемы, с которыми сталкивается Amerant Bancorp. Компания не была прибыльной за последние двенадцать месяцев, что соответствует акценту Piper Sandler на будущем улучшении прибыли. Кроме того, Amerant страдает от слабой валовой прибыли, что может объяснить акцент фирмы на необходимости улучшения исполнения.
На более позитивной ноте, аналитики прогнозируют, что компания будет прибыльной в этом году, что поддерживает оптимистичный прогноз Piper Sandler и повышенные оценки прибыли. Этот прогноз особенно актуален, учитывая, что два аналитика пересмотрели свои прогнозы по прибыли в сторону понижения на предстоящий период, что указывает на смешанные настроения среди наблюдателей рынка.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 13 дополнительных советов по Amerant Bancorp, обеспечивая более глубокое погружение в финансовое здоровье и рыночную позицию компании.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.