В пятницу Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF) сохранила свою рыночную позицию с рейтингом "равный вес" и неизменной целевой ценой акций в 25,00 долларов. Недавние результаты компании включали операционную прибыль на акцию (EPS) в размере 0,36 доллара, что немного превысило ожидаемые 0,35 доллара как по рыночному консенсусу, так и по прогнозу Stephens.
Это незначительное превышение прибыли сопровождалось базовой доходностью до резервов (PPNR) в размере 45,6 млн долларов, что превзошло консенсус-прогноз в 45,0 млн долларов и прогноз Stephens в 44,3 млн долларов.
Хотя чистый процентный доход (NII) Seacoast Banking оказался чуть ниже ожиданий (менее чем на 0,01 доллара), другие области финансового отчета показали более значительные отклонения. Базовые комиссионные доходы превысили ожидания на 0,02 доллара, но расходы оказались выше прогнозируемых на 0,01 доллара.
Чистая процентная маржа (NIM) банка испытала небольшое квартальное снижение на 1 базисный пункт, остановившись на уровне 3,17%, что оказалось ниже рыночных ожиданий в 3,20% и прогноза Stephens в 3,21%.
Несмотря на неоднозначные результаты по некоторым финансовым показателям, Seacoast Banking отметил положительные изменения в позиционировании ценных бумаг в начале четвертого квартала. Банк переориентировал ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (AFS), на сумму 113 млн долларов по ставке на 260 базисных пунктов выше, чем ранее. Более того, стоимость депозитов показала тенденцию к снижению, уменьшившись до 2,27% в сентябре с пикового значения 2,39% в августе.
Рост кредитного портфеля банка также превзошел ожидания, увеличившись на 6,6% в годовом исчислении за последний квартал (LQA), что превысило прогнозируемый Stephens темп роста в 5,0%. Остатки по кредитам на конец периода оказались выше консенсус-прогнозов, а кредитный портфель остался на уровне предыдущего квартала.
Несмотря на то, что в течение квартала показатели банка отставали от индекса KBW Regional Banking Index (KRX) на 5%, ожидается, что устойчивые результаты по PPNR приведут к умеренному относительному улучшению рыночных показателей после этого объявления.
В других недавних новостях Seacoast Banking привлекает внимание своими финансовыми показателями и перспективами роста. Банк сообщил о сильных результатах первого квартала, включая рекордное количество новых клиентов и 8%-ный годовой рост депозитов.
Финансовая компания Keefe, Bruyette & Woods сохранила рейтинг "лучше рынка" для Seacoast Banking и повысила целевую цену до 31,00 доллара, отметив потенциальные катализаторы роста, такие как ожидаемое увеличение кредитного роста и расширение чистой процентной маржи.
Во втором квартале 2024 года Seacoast Banking продемонстрировал устойчивые результаты, с 60%-ным ростом коммерческих кредитов и рекордным объемом кредитного портфеля на поздней стадии в размере 744 млн долларов. Чистая прибыль банка составила 30,2 млн долларов, или 0,36 доллара на акцию.
Несмотря на небольшое увеличение списаний, качество кредитов банка было описано как в целом чистое, и ожидается рост чистого процентного дохода и чистой процентной маржи в будущем.
Это последние события для Seacoast Banking, который обновил свой прогноз, предполагая, что рост и чистая процентная маржа должны ускориться во второй половине 2024 года. Банк также отметил рост в своем подразделении управления активами и устойчивые показатели в команде SBA и страховом агентстве.
Прогнозы по прибыли Seacoast Banking остаются относительно неизменными, но произошла небольшая корректировка в сторону понижения прогноза прибыли на 2025 год до 1,60 доллара, учитывая новые базовые предположения Keefe, Bruyette & Woods.
Аналитика InvestingPro
Seacoast Banking Corporation of Florida (NASDAQ:SBCF) представляет интересный финансовый профиль, дополняющий недавний отчет о прибылях. Согласно данным InvestingPro, рыночная капитализация компании составляет 2,29 млрд долларов, с коэффициентом P/E 19,57, что немного выше скорректированного коэффициента P/E 18,37 за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года. Этот показатель оценки соответствует одному из советов InvestingPro, который отмечает, что SBCF "торгуется с высоким коэффициентом P/E относительно краткосрочного роста прибыли".
Выручка компании за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года составила 504,47 млн долларов, с умеренным ростом на 2,51% за тот же период. Этот рост, в сочетании с маржой операционной прибыли в 39,16%, свидетельствует об устойчивости основных банковских операций Seacoast.
Более того, дивидендная доходность банка в 2,66% по последним данным может привлечь инвесторов, ориентированных на доход, особенно учитывая, что SBCF "повышал дивиденды в течение 4 лет подряд", как подчеркивается в другом совете InvestingPro.
Стоит отметить, что хотя в статье обсуждаются недавние результаты и позиционирование банка, InvestingPro предлагает 21 дополнительный совет, который может дать дальнейшее представление о финансовом здоровье и перспективах Seacoast Banking Corporation. Эти дополнительные советы, доступные через продукт InvestingPro, могут предоставить ценный контекст для инвесторов, анализирующих недавнее превышение прибыли компании и будущие перспективы.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.