В понедельник Stephens обновила свой прогноз по Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY), повысив целевую цену до 40,00 долларов с предыдущих 38,00 долларов, сохранив при этом рейтинг "выше рынка" для акций. Корректировка последовала за тем, как прибыль на акцию (EPS) Guaranty Bancshares за третий квартал превзошла ожидания, что объясняется снижением расходов на создание резервов под потери по кредитам. Чистая выручка компании до создания резервов (PPNR) соответствовала консенсус-прогнозу.
Аналитик отметил, что, как и в первой половине 2024 года, Guaranty Bancshares испытала сокращение кредитного портфеля на 14% в годовом исчислении за последний квартал (LQA). Однако чистая процентная маржа (NIM) расширилась на 7 базисных пунктов.
Ожидается, что эти тенденции сохранятся в краткосрочной перспективе. Фирма прогнозирует, что эти факторы будут способствовать улучшению прибыльности в течение 2025 года, при этом рентабельность активов (ROA) может приблизиться к 1,0% к концу этого года.
Кроме того, компания сообщила о снижении субстандартных кредитов на 6 миллионов долларов по сравнению с предыдущим кварталом и ожидает, что кредитные тенденции продолжат улучшаться в четвертом квартале 2024 года. Guaranty Bancshares рассчитывает разрешить ситуацию со своим крупнейшим неработающим активом (NPA) без убытков или с незначительными потерями.
Пересмотренная целевая цена в 40 долларов отражает мультипликатор 1,4 к прогнозу аналитика по балансовой стоимости материальных активов на акцию (TBVPS) на 12 месяцев и 15-кратную прогнозируемую прибыль на акцию на 2026 год. Рейтинг "выше рынка" указывает на позитивную оценку фирмой потенциала роста акций.
Аналитика InvestingPro
Недавние данные InvestingPro дополняют анализ Stephens по Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY). Коэффициент P/E компании, равный 14,73, указывает на относительно умеренную оценку, что согласуется с позитивным прогнозом аналитика и повышенной целевой ценой. Этот показатель оценки становится особенно интересным, учитывая, что GNTY была прибыльной за последние двенадцать месяцев, с разводненной прибылью на акцию 2,27 доллара.
Советы InvestingPro подчеркивают, что Guaranty Bancshares повышает дивиденды в течение 7 лет подряд, что может привлечь инвесторов, ориентированных на доход. Текущая дивидендная доходность составляет 2,76%, что может обеспечить стабильный поток доходов наряду с потенциальным ростом капитала. Этот последовательный рост дивидендов согласуется с ожиданиями аналитика по улучшению прибыльности до 2025 года.
Стоит отметить, что рост выручки GNTY был отрицательным, с падением на 8,83% за последние двенадцать месяцев. Это сокращение выручки коррелирует с уменьшением кредитного портфеля, упомянутым в отчете аналитика. Однако маржа операционной прибыли компании в 28,03% указывает на эффективность операций, несмотря на проблемы с выручкой.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает дополнительные советы и аналитику. Для GNTY доступны еще 3 совета InvestingPro, которые могут предоставить дополнительный контекст о финансовом здоровье компании и ее положении на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.