Piper Sandler подтвердила рейтинг "Выше рынка" для акций F.N.B. Corporation (NYSE:FNB), сохранив целевую цену на уровне 17,00 долларов. Анализ фирмы последовал за отчетом F.N.B. Corporation о прибыли за третий квартал 2024 года, который показал прибыль на акцию (EPS) в размере 0,30 доллара. Прибыль включала определенные единовременные статьи: убыток в размере 11,6 млн долларов от продажи работающего портфеля автокредитов и обесценение программного обеспечения на 3,7 млн долларов. С учетом корректировки на эти статьи, базовая прибыль оценивается в 0,34 доллара на акцию, что на один цент ниже как оценок фирмы, так и консенсус-прогноза.
Небольшое отставание было связано с увеличением расходов и резервов, каждый из которых повлиял на прибыль на один цент. Однако это было частично компенсировано более высокими, чем ожидалось, доходами. Одним из заметных достижений квартала стал рост депозитов примерно на 5% по сравнению с предыдущим кварталом без учета годовой ставки.
Этот рост способствовал снижению соотношения кредитов к депозитам (LTD), которое уменьшилось с 96% до 92%. Более низкий показатель LTD рассматривается как предоставляющий F.N.B. Corporation повышенную гибкость баланса при вступлении в период, который, как ожидается, принесет усиленный рост кредитования.
Piper Sandler выразила позитивный взгляд на потенциал F.N.B. Corporation по обеспечению значительной доли прогнозируемого роста кредитования. Фирма ожидает, что F.N.B. продолжит увеличивать свою долю рынка на основных рынках. Кроме того, Piper Sandler отметила кредитную функцию F.N.B. Corporation, которую она охарактеризовала как лучшую в своем классе.
Сохранение рейтинга "Выше рынка" также поддерживается мнением фирмы о том, что акции F.N.B. Corporation торгуются с дисконтом по сравнению с аналогичными по размеру конкурентами. Этот разрыв в оценке, наряду с ожидаемыми положительными показателями роста кредитования и доли рынка, лежит в основе обоснования подтверждения рейтинга аналитиком.
В других недавних новостях, F.N.B. Corporation сообщила об операционной прибыли на акцию (EPS) в размере 0,34 доллара, что немного ниже консенсус-прогноза в 0,35 доллара. Базовый доход компании до создания резервов (PPNR) в размере 181,8 млн долларов также немного не дотянул до ожиданий. Несмотря на эти результаты, защита чистой процентной маржи фирмы оказалась лучше, чем ожидалось, что обеспечило некоторую защиту от потенциальных негативных пересмотров. Однако повышенные непроцентные расходы привели к снижению оценок EPS на 2025 и 2026 годы со стороны Stephens.
F.N.B. Corporation сообщила об операционной чистой прибыли в размере 122 млн долларов за третий квартал 2024 года, при этом общий объем кредитов увеличился на 4,6% до 33,7 млрд долларов, а общий объем депозитов вырос на 5,1% до 36,8 млрд долларов. Также был зафиксирован рекордный непроцентный доход в размере 90 млн долларов. Компания ожидает рост кредитов и депозитов в середине однозначного диапазона на 2024 год и прогнозирует непроцентный доход между 310 и 320 млн долларов на четвертый квартал.
Во время телефонной конференции по результатам руководство выразило открытость к слияниям и поглощениям, сосредоточившись на более мелких, прибыльных сделках.
Аналитика InvestingPro
Недавние показатели F.N.B. Corporation и перспективы на будущее можно дополнительно проиллюстрировать несколькими ключевыми метриками от InvestingPro. Коэффициент P/E компании, равный 13,43, предполагает относительно скромную оценку, что согласуется с оценкой Piper Sandler о том, что акции FNB торгуются с дисконтом по сравнению с аналогами. Эта перспектива оценки подкрепляется коэффициентом цены к балансовой стоимости 0,84, что указывает на то, что акции торгуются ниже их балансовой стоимости.
Советы InvestingPro подчеркивают, что F.N.B. Corporation поддерживает выплату дивидендов на протяжении 50 лет подряд, демонстрируя сильную приверженность доходности акционеров. Это особенно примечательно, учитывая текущую дивидендную доходность в 3,28%, которая может быть привлекательной для инвесторов, ориентированных на доход. Кроме того, прибыльность компании за последние двенадцать месяцев поддерживает положительный прогноз аналитика относительно ее финансового здоровья.
Стоит отметить, что InvestingPro предлагает 6 дополнительных советов для FNB, предоставляя более комплексный анализ для инвесторов, ищущих более глубокие идеи. Эти советы, наряду с метриками в реальном времени, могут быть ценными для инвесторов, стремящихся принимать обоснованные решения относительно акций F.N.B. Corporation.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.