В понедельник Baird подтвердил позитивный прогноз по акциям Comerica Incorporated (NYSE:CMA), повысив целевую цену банка с 65,00 до 75,00 долларов США при сохранении рейтинга "Превосходит рынок". Корректировка последовала за отчетом Comerica о прибыли за третий квартал, который превзошел ожидания аналитиков.
Comerica сообщила о прибыли на акцию (EPS) за третий квартал в размере 1,33 доллара США, что превысило консенсус-прогноз в 1,16 доллара и прогноз Baird в 1,29 доллара. Аналитик фирмы отметил базовые показатели чистой прибыли до формирования резервов (PPNR) Comerica, обусловленные более высоким, чем ожидалось, чистым процентным доходом (NII) и контролируемыми расходами. Однако было отмечено, что комиссионные доходы были немного слабее, чем ожидалось.
Качество кредитного портфеля банка было описано как устойчивое, и было объявлено о возобновлении обратного выкупа акций в четвертом квартале 2024 года. Comerica планирует выкупить акции примерно на 100 миллионов долларов, поскольку их коэффициент базового капитала первого уровня (CET1) находится примерно на 200 базисных пунктов выше их долгосрочной цели.
Аналитик выразил уверенность в том, что рынок признает переход Comerica к возврату капитала акционерам, и призвал инвесторов продолжать покупать акции компании. Положительная оценка отражает ожидания Baird, что стратегическое финансовое управление банка будет хорошо воспринято рынком.
В других недавних новостях, Comerica Incorporated опубликовала сильные результаты за третий квартал с прибылью в 184 миллиона долларов, превзойдя ожидания. Этот устойчивый результат был обусловлен увеличением средних депозитов на 1,3% и чистым процентным доходом в 534 миллиона долларов.
Аналитические фирмы Raymond James и Stephens повысили свои целевые цены для Comerica до 70 долларов, в то время как Citi повысила свою цель до 63 долларов, а Barclays - до 66 долларов. Evercore ISI сохранила рейтинг "На уровне рынка", ссылаясь на позитивные ожидания по чистому процентному доходу и чистой процентной марже банка.
Руководство Comerica выразило уверенность в финансовых перспективах банка, ожидая роста чистого процентного дохода до 2025 года. Баланс банка позиционируется так, чтобы защитить прибыльность даже в условиях снижения процентных ставок. Кроме того, Comerica планирует обратный выкуп акций на 100 миллионов долларов в четвертом квартале 2024 года.
Однако прогноз банка на 2024 год включает ожидаемое снижение средних кредитов на 5% и снижение средних депозитов на 3-4%. Эти недавние события отражают повышенную уверенность в краткосрочных финансовых перспективах Comerica, особенно в отношении чистого процентного дохода.
Аналитика InvestingPro
В дополнение к позитивному прогнозу Baird по Comerica Incorporated (NYSE:CMA), недавние данные от InvestingPro предоставляют дополнительный контекст финансовых показателей и рыночной позиции банка. По состоянию на последние двенадцать месяцев, заканчивающихся третьим кварталом 2024 года, Comerica сообщила о выручке в размере 3 161 миллиона долларов, с маржой операционной прибыли 29,96%. Эта устойчивая прибыльность соответствует наблюдениям Baird относительно базовых показателей банка.
Советы InvestingPro подчеркивают, что Comerica поддерживает выплаты дивидендов на протяжении 54 лет подряд, что подчеркивает приверженность банка возврату средств акционерам — пункт, который перекликается с объявленным возобновлением обратного выкупа акций. Более того, сильная доходность акций за последние три месяца, с общей доходностью по цене 30,43% за этот период, отражает положительное восприятие рынком недавних показателей и стратегических решений Comerica.
Стоит отметить, что хотя 8 аналитиков пересмотрели свои прогнозы по прибыли в сторону повышения на предстоящий период, что свидетельствует об оптимизме в отношении будущих показателей, акции в настоящее время торгуются вблизи своего 52-недельного максимума, с ценой на уровне 98,3% от 52-недельного пика. Эта информация, наряду с 11 дополнительными советами, доступна на InvestingPro, предлагая инвесторам комплексный взгляд на финансовое здоровье и рыночную позицию Comerica.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.