В среду финансовая компания Stephens обновила свой прогноз по Nicolet Bankshares (NYSE: NIC), повысив целевую цену до 112 долларов с предыдущих 105 долларов, сохранив при этом рейтинг Equal Weight для акций. Анализ фирмы указывает на продолжающуюся положительную динамику Nicolet после сильных показателей во втором квартале 2024 года, когда операционная прибыль на акцию (EPS) и чистый доход до формирования резервов (PPNR) превысили консенсус-прогнозы примерно на 9%.
В комментарии аналитика подчеркивается способность Nicolet расширять свою долю рынка, особенно в условиях, когда более крупные банки меняют свой фокус. Ожидается, что банк увидит рост чистой процентной маржи (NIM) благодаря переоценке кредитов с фиксированной ставкой на сумму 750 миллионов долларов в течение следующего года. Кроме того, управление активами становится растущей сильной стороной Nicolet, при этом комиссионные доходы увеличились на 16% с начала года.
Кредитные тенденции Nicolet оставались стабильными в третьем квартале 2023 года, при этом чистые списания (NCOs) составили всего 2 базисных пункта. Стратегические приобретения компании с 2019 по 2022 год поставили ее в выгодное положение для будущих возможностей слияний и поглощений (M&A) в Верхнем Среднем Западе. Примечательно, что Nicolet не выкупал акции в течение пяти кварталов подряд, что позволило накопить капитал.
В настоящее время акции Nicolet торгуются выше своих аналогов по цене, в два раза превышающей материальную балансовую стоимость (TBV), и в 12,1 раза превышающей обновленный прогноз прибыли фирмы на 2025 год. Эта оценка открывает возможности для потенциальных сделок, как предполагается в замечаниях аналитика. Несмотря на повышение целевой цены, фирма решила сохранить рейтинг Equal Weight, что указывает на нейтральную позицию по текущей оценке акций.
В других недавних новостях Nicolet Bankshares наблюдается ряд положительных событий. Компания сообщила о сильных результатах второго квартала с прибылью на акцию в размере 1,89 доллара, что превзошло как консенсус-прогнозы, так и оценки Maxim Group. Результаты были обусловлены расширением чистой процентной маржи, ростом кредитного портфеля на 2% и сохранением высокого качества кредитов. После этих результатов Maxim Group повысила целевую цену для Nicolet Bankshares до 120 долларов, сохранив рейтинг Buy.
Аналогичным образом, Stephens и Piper Sandler также пересмотрели свои целевые цены для компании до 110 и 104 долларов соответственно после сильных результатов второго квартала. Nicolet Bankshares продемонстрировал значительное восстановление тенденций по депозитам и увеличение комиссионных доходов от управления активами на 14% в годовом исчислении. Кроме того, компания увеличила дивиденды на 12% до 0,28 доллара на акцию, что отражает ее стремление возвращать капитал инвесторам.
Piper Sandler, сохраняя рейтинг Neutral, повысил целевую цену для Nicolet Bankshares до 104 долларов, отметив сильный квартал с доходностью активов 1,3% и доходностью материального собственного капитала 16,8%. Чистый доход компании до формирования резервов превысил ожидания на 15%, в основном благодаря высоким чистым процентным доходам, устойчивому росту баланса и хорошо управляемым операционным расходам.
Аналитика InvestingPro
Недавние данные от InvestingPro дополняют анализ Stephens по Nicolet Bankshares (NYSE: NIC). Коэффициент P/E компании, равный 12,85, близко соответствует 12,1-кратной оценке прибыли на 2025 год, упомянутой в статье, что подтверждает оценку аналитика. Этот относительно низкий коэффициент P/E в сочетании с сильным ростом выручки компании на 28,93% за последние двенадцать месяцев предполагает, что NIC может быть недооценен относительно своего потенциала роста.
Советы InvestingPro подчеркивают, что Nicolet торгуется вблизи своего 52-недельного максимума, с существенным ростом цены на 28,09% за последние шесть месяцев. Эта тенденция подтверждает положительный прогноз статьи относительно показателей компании и ее позиции на рынке. Кроме того, прибыльность компании за последние двенадцать месяцев и прогнозы аналитиков о продолжении прибыльности в этом году подкрепляют сильные операционные показатели, отмеченные в статье.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает 7 дополнительных советов, которые могут предоставить дальнейшее понимание финансового здоровья и рыночной позиции Nicolet Bankshares.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.