В среду Evercore ISI обновила целевую цену для Citi (NYSE:C), немного повысив ее до 64,00 долларов с предыдущих 63,00 долларов, сохранив при этом нейтральный рейтинг "In-Line" для акций.
Корректировка произошла после того, как Citi представила сильные результаты и подтвердила свой прогноз на весь 2024 год. Несмотря на положительные показатели, акции Citi упали на 5,11% из-за опасений относительно способности банка достичь своих среднесрочных целей по доходности и потенциального влияния регуляторных проблем.
Фирма отметила, что хотя подразделения Markets, Banking и US Private Banking Citi сообщили о высоких показателях выручки, рентабельность материального собственного капитала (ROTCE) для этих подразделений была менее впечатляющей: 7,9%, 4,33% и 8,03% соответственно.
Evercore ISI подчеркнула, что руководство признало неравномерный характер процесса восстановления, ожидая некоторых трудностей, поскольку банк продолжает инвестировать в свою трансформацию, решать проблемы с непрофильными расходами и бороться с неэффективностью и растущими кредитными издержками.
Финансовый директор Citi Марк Мейсон говорил о переходе к более нормализованной среде, что облегчит путь к более высокой доходности. Эта перспектива позиционирует Citi как историю "покажи мне", когда рынок ждет доказательств прогресса. Кроме того, в отчете упоминалось, что банк увеличил свою долю на рынках капитала в этом квартале и формирует сильный портфель заказов, что сигнализирует об оптимизме в отношении более широкого восстановления рынков капитала.
Доходы от услуг также были высокими в этом квартале, и руководство банка по-прежнему уверено в росте этих сегментов. Однако они также признали, что снижение процентных ставок может создать небольшие трудности.
Что касается регулирования, недавний штраф банка в размере 135 миллионов долларов от Управления контролера денежного обращения (OCC) в июле свидетельствует о том, что все еще есть проблемы, которые необходимо решить в отношении существующего предписания.
Среди других недавних новостей, Citigroup Inc (NYSE:C). сообщила о чистой прибыли в размере 3,2 миллиарда долларов и росте выручки на 3% в годовом исчислении в третьем квартале 2024 года. Результаты банка были обусловлены сильными показателями во всех пяти бизнес-сегментах, особенно в сфере услуг и инвестиционно-банковской деятельности. Ожидается, что выручка за весь год составит от 80 до 81 миллиарда долларов.
Citigroup вернула акционерам 2,1 миллиарда долларов, включая 1 миллиард долларов в виде обратного выкупа акций. Коэффициент CET1 банка составил 13,7%, что превышает требование в 12,1%, демонстрируя прочную капитальную позицию.
Доходы от услуг выросли на 8%, комиссионные за инвестиционно-банковские услуги увеличились на 44%, а подразделение по управлению благосостоянием сообщило о росте доходов на 9%. Однако наблюдалось снижение общего чистого процентного дохода на 1%, а средний объем кредитов уменьшился на 1% в некоторых сегментах.
Это среди недавних событий для Citigroup.
Аналитика InvestingPro
Недавние результаты Citi и перспективы на будущее можно дополнительно проиллюстрировать данными из InvestingPro. Рыночная капитализация банка составляет 118,47 миллиарда долларов, что отражает его значительное присутствие в финансовом секторе. Коэффициент P/E Citi, равный 19,05, предполагает, что инвесторы готовы платить премию за его прибыль, возможно, из-за ожиданий будущего роста или стратегических инициатив банка.
Советы InvestingPro подчеркивают, что Citi является "Ведущим игроком в банковской отрасли" и "Поддерживает выплату дивидендов на протяжении 14 лет подряд". Эти факторы соответствуют сильной рыночной позиции банка и приверженности доходам акционеров, о чем говорилось в статье. Текущая дивидендная доходность в 3,58% может быть привлекательной для инвесторов, ориентированных на доход.
Однако стоит отметить, что InvestingPro также указывает, что 5 аналитиков пересмотрели свои прогнозы по прибыли в сторону понижения на предстоящий период. Это может быть связано с упомянутыми в статье опасениями относительно способности Citi достичь своих среднесрочных целей по доходности и потенциальными регуляторными проблемами.
Для читателей, заинтересованных в более комплексном анализе, InvestingPro предлагает 8 дополнительных советов по Citi, обеспечивая более глубокое понимание финансового здоровья и рыночной позиции банка.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.