Во вторник Jefferies скорректировала свой прогноз по акциям Bread Financial Holdings (NYSE:BFH), снизив целевую цену с 55 до 50 долларов, сохранив при этом рейтинг "Держать". Пересмотр последовал за недавним обсуждением с компанией, которая ожидает повышения уровня чистых списаний (NCO).
Руководство подтвердило текущий прогноз на третий квартал и весь 2024 год с незначительными корректировками, но теперь ожидает увеличения NCO примерно на 75 базисных пунктов в первом квартале 2025 года, возможно, достигнув пикового уровня около 9%.
Фирма обновила свои оценки прибыли на акцию (EPS) на 2024 и 2025 финансовые годы до 7,46 и 5,02 долларов соответственно, основываясь на информации, предоставленной во время разговора с Bread Financial. Изменение целевой цены отражает эти ожидаемые корректировки в финансовых показателях компании.
Bread Financial Holdings, работающая в секторе финансовых услуг, действует в условиях, когда ожидается сохранение высоких показателей перехода задолженности. Показатели перехода задолженности относятся к проценту пользователей кредитных карт, которые переносят свои неоплаченные остатки из месяца в месяц, что может быть индикатором финансового стресса потребителей и влиять на уровень NCO компании.
Обновленная целевая цена акций в 50 долларов, сниженная с предыдущей цели в 55 долларов, учитывает потенциальные проблемы и ожидаемое увеличение NCO. Несмотря на эти опасения, Jefferies решила сохранить нейтральный рейтинг "Держать" для Bread Financial Holdings, что предполагает осторожный подход к акциям в настоящее время.
Инвесторы будут внимательно следить за Bread Financial по мере приближения первого квартала 2025 года, который теперь ожидается как критический период для уровня NCO компании. Текущие прогнозы и корректировки фирмы являются ключевыми факторами, которые акционеры и потенциальные инвесторы должны учитывать при оценке будущего финансового здоровья компании.
В других недавних новостях, Bread Financial Holdings, Inc. зафиксировала увеличение уровня чистых убытков и уровня просрочек за месяцы, заканчивающиеся в августе и июле 2024 года. Компания объясняет эти изменения пересмотренным методом расчета, введенным в январе 2024 года, который более тесно соответствует отраслевой практике. Несмотря на эти проблемы, Bread Financial продолжает фокусироваться на создании возможностей для клиентов и партнеров через свой цифровой подход, анализ данных и технологии white-label.
RBC Capital и BofA Securities также скорректировали свои прогнозы по Bread Financial после отчета компании о доходах за второй квартал, который превзошел ожидания с чистой прибылью в 133 млн долларов и скорректированной прибылью на акцию в 2,66 доллара. RBC Capital повысила целевую цену до 58 долларов с предыдущих 47 долларов, в то время как BofA Securities повысила целевую цену с 46,00 до 54,00 долларов. Обе фирмы сохранили свои рейтинги "Соответствие сектору" и "Нейтральный" для акций.
В дополнение к своим финансовым показателям, Bread Financial объявила о стратегических партнерствах с Saks Fifth Avenue и HP, планируя завершить конверсию портфеля Saks в третьем квартале. Несмотря на эти недавние события, Bread Financial ожидает постепенного улучшения поведения потребителей в течение следующего года на фоне динамичной макроэкономической среды и регуляторных проблем.
Аналитика InvestingPro
Пока инвесторы анализируют пересмотренный прогноз Jefferies по Bread Financial Holdings (NYSE:BFH), важно учитывать текущие финансовые показатели, предоставленные InvestingPro. С рыночной капитализацией в 2,53 млрд долларов и заметно низким коэффициентом P/E 5,25, компания представляет интересный профиль оценки. Скорректированный коэффициент P/E за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года немного ниже - 5,18, что подтверждает мнение о том, что акции торгуются при низком мультипликаторе прибыли.
Несмотря на сокращение выручки на 8,38% за тот же период, Bread Financial сохранила высокую маржу операционной прибыли в 23,77%, что может привлечь инвесторов, ищущих операционную эффективность. Эти финансовые показатели дополняются сильной доходностью за последний год с общей доходностью по цене 51,98% и значительным ростом цены на 44,21% за последние шесть месяцев. Такая динамика, наряду с постоянными выплатами дивидендов в течение 9 лет подряд, в настоящее время с доходностью 1,65%, может обеспечить определенную степень стабильности и дохода для акционеров.
Советы InvestingPro предполагают, что хотя компания страдает от слабой валовой прибыли, аналитики прогнозируют прибыльность на этот год, что подтверждается прибыльностью компании за последние двенадцать месяцев. Для тех, кто рассматривает акции Bread Financial Holdings, доступны дополнительные аналитические данные и советы, с 10 дополнительными советами InvestingPro для изучения, предоставляющими более глубокий анализ финансового здоровья компании и динамики акций.
Для более комплексного анализа и дополнительных советов InvestingPro заинтересованные стороны могут посетить специальную страницу Bread Financial Holdings по адресу https://ru.investing.com/pro/BFH.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.