В пятницу Citi начал освещение акций Capital One Financial (NYSE:COF) с позитивным прогнозом, присвоив акциям рейтинг "покупать" и установив целевую цену в 190,00 долларов. Фирма подчеркнула позицию Capital One как ведущей финансовой компании в США, особенно отметив ее технологическое преимущество в секторе кредитных карт, который считается одним из самых прибыльных сегментов в банковском деле.
Аналитик Citi отметил, что показатель рентабельности материального собственного капитала (ROTCE) Capital One на уровне средних десятков процентов может не полностью отражать реальную прибыльность компании. Эта точка зрения основана на текущих высоких уровнях инвестиций в технологии, которые считаются временным фактором. Фирма предполагает, что эти инвестиции являются стратегическим шагом, который окупится в долгосрочной перспективе, особенно с учетом потенциального приобретения Discover.
Позиция Citi заключается в том, что рынок значительно недооценил акции Capital One, учитывая потенциал будущего ROTCE. Аналитик ожидает, что успешное приобретение Discover может послужить катализатором для позитивных пересмотров прогнозов по прибыли на акцию (EPS).
Начало освещения Capital One сопровождается мнением, что текущая оценка не соответствует перспективам роста компании. Анализ Citi показывает, что как только текущие инвестиции в технологии начнут приносить результаты, и при условии завершения сделки по приобретению Discover, финансовые показатели Capital One могут значительно улучшиться.
Этот оптимистичный взгляд на Capital One основан на оценке фирмой стратегических инвестиций компании и потенциальных рыночных возможностей. Целевая цена в 190 долларов отражает уверенность Citi в способности Capital One использовать свое технологическое лидерство для достижения более высокой прибыльности и создания стоимости для акционеров.
В других недавних новостях, Capital One Financial Corp сообщила о значительных успехах в своей деятельности. Компания раскрыла ключевые финансовые показатели, включая прибыль за второй квартал в размере 597 млн долларов и скорректированную прибыль на акцию в размере 3,14 доллара. Capital One также успешно закрыла публичное размещение старших облигаций с фиксированной и плавающей ставкой на сумму 2 млрд долларов со сроком погашения в 2030 и 2035 годах. Это недавние события, отражающие стратегический подход компании в финансовом ландшафте.
BofA Securities сохранил рейтинг "покупать" для акций Capital One, повысив целевую цену до 161 доллара со 158 долларов после результатов компании за второй квартал. Это изменение рейтинга следует за сильными квартальными показателями компании.
Capital One также находится в процессе приобретения Discover Financial Services. Ожидается, что слияние будет завершено между концом 2024 и началом 2025 года, что является значительным шагом в стратегии расширения компании.
С точки зрения финансового здоровья, Capital One выделила значительный резерв в размере 3,9 млрд долларов на покрытие кредитных убытков и сообщает о коэффициенте достаточности основного капитала первого уровня в 13,2%. Несмотря на снижение резервов ликвидности до 123 млрд долларов, компания остается оптимистичной в отношении своей деятельности и ожидает умеренного снижения коэффициента операционной эффективности в 2024 году.
Наконец, компания раскрыла свою ежемесячную статистику по списаниям и просрочкам по кредитным картам, предоставляя информацию о поведении потребителей в отношении кредитов и финансовом состоянии портфеля кредитных карт.
Выводы InvestingPro
Текущая рыночная динамика и прогнозы аналитиков по Capital One Financial (NYSE:COF) дополняются выводами от InvestingPro. При рыночной капитализации в 58,4 млрд долларов и коэффициенте цена/прибыль (P/E) 14,3, Capital One отражает баланс между стоимостью и потенциалом роста. Данные InvestingPro также показывают устойчивую маржу операционной прибыли в 21,0% за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года, что подтверждает эффективное управление и прибыльность компании.
Из советов InvestingPro стоит отметить, что Capital One признана за высокую доходность свободного денежного потока, что является привлекательной характеристикой для инвесторов, ищущих компании с способностью генерировать денежные средства. Более того, компания имеет похвальный послужной список выплаты дивидендов на протяжении 30 лет подряд, предлагая дивидендную доходность в 1,65%, что может привлечь инвесторов, ориентированных на доход. Позиция компании как видного игрока в индустрии потребительского финансирования, в сочетании с прогнозами аналитиков о прибыльности в этом году, предполагает прочную основу для будущего роста.
Акции Capital One торгуются вблизи 52-недельного максимума, на уровне 99,73% от этого пика, что отражает текущее позитивное настроение рынка. Платформа InvestingPro, которая предоставляет дополнительные выводы, содержит больше советов, которые могут помочь инвесторам принимать обоснованные решения. Для получения дополнительного подробного анализа и советов инвесторы могут посетить InvestingPro по адресу: https://ru.investing.com/pro/COF
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.