В четверг компания Keefe, Bruyette & Woods скорректировала свой прогноз по акциям nCino Inc. (NASDAQ: NCNO), снизив целевую цену до 44,00 долларов с предыдущих 49,00 долларов. Несмотря на это изменение, фирма сохранила рейтинг "выше рынка" для акций компании.
Пересмотр последовал за публикацией результатов nCino за третий квартал, которые превзошли ожидания, хотя прогноз на четвертый квартал не оправдал надежд аналитиков. Руководство компании предполагает снижение примерно на 4 миллиона долларов, или 3,5%, выручки от подписки, без учета вклада FullCircl.
Анализ InvestingPro показывает, что компания сохраняет сильное финансовое здоровье с коэффициентом текущей ликвидности 1,95 и работает с умеренным уровнем долга, что свидетельствует об устойчивости, несмотря на краткосрочные проблемы.
Руководство nCino объяснило более сдержанный прогноз на четвертый квартал проблемами в секторе ипотечного кредитования США, включая отток клиентов из-за слияний и поглощений и снижение объемов выдачи кредитов.
Тем не менее, компания отметила, что объем заказов в США, за исключением ипотечного сегмента, продолжал превышать целевые показатели. Хотя международные операции все еще находятся под давлением из-за макроэкономических факторов, наблюдается некоторый импульс.
После публикации отчета о прибылях внимание рынка переключилось на более слабый прогнозируемый органический рост выручки от подписки в четвертом квартале. Аналитики оценивают этот рост в низких двузначных числах, что ниже собственного целевого показателя компании в 15% на следующий год. Эта корректировка ожиданий роста привела к снижению стоимости акций nCino на 15% после закрытия торгов.
В свете этих событий Keefe, Bruyette & Woods пересмотрела свои прогнозы роста выручки на 2026 и 2027 финансовые годы. Однако фирма ожидает небольшого увеличения прогнозов по прибыли на акцию (EPS) и операционной прибыли. Несмотря на текущие проблемы и необходимость для nCino продемонстрировать способность к ускорению роста, аналитическая фирма сохраняет позитивный взгляд на потенциал акций.
В других недавних новостях nCino, поставщик облачного банковского программного обеспечения, столкнулся с серией корректировок целевых цен на акции различными аналитическими фирмами из-за недавних финансовых показателей и рыночных реалий.
Baird снизила целевую цену с 43 до 42 долларов, сохранив нейтральную позицию, ссылаясь на недавнее увеличение выручки компании на 14% и улучшение маржи EBIT. Однако фирма также отметила проблемы в ипотечном секторе и сдержанный прогноз восстановления на четвертый квартал.
Напротив, Stephens повысила целевую цену с 35 до 38 долларов, признав сильные показатели nCino в областях, не связанных с ипотечным сектором. Фирма отметила успешное расширение компании на международных рынках и сохранила долгосрочный позитивный прогноз, несмотря на текущие неопределенности.
Needham также осталась позитивной, повысив целевую цену с 40 до 45 долларов и сохранив рейтинг "покупать". Фирма объяснила сильные показатели nCino в третьем квартале 2025 финансового года устойчивым ростом выручки от подписки и эффективным управлением затратами.
Goldman Sachs снизила целевую цену для nCino, ссылаясь на осторожную позицию из-за замедления роста основного бизнеса и разворота ипотечных ставок. Несмотря на это, фирма остается оптимистичной в отношении перспектив nCino на 2026 финансовый год, особенно если регуляторная среда станет менее жесткой или если процентные ставки создадут более благоприятную среду для выдачи ипотечных кредитов.
Наконец, Piper Sandler понизила рейтинг nCino с "выше рынка" до "нейтрального", установив целевую цену в 38 долларов. Фирма сослалась на увеличение оттока клиентов в ипотечном сегменте nCino и снизила свою оценку выручки компании на 2025 год примерно на 20 миллионов долларов. Несмотря на эти корректировки, все аналитические фирмы подчеркнули потенциал nCino для долгосрочного роста.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.