В четверг Morgan Stanley инициировал покрытие Assurant (NYSE:AIZ) с рейтингом "Равновесный" и целевой ценой 251 доллар. Прогноз фирмы основан на ожиданиях, что к 2025 году компания сравняется со своими страховыми аналогами по показателям оценки. В настоящее время акции торгуются с коэффициентом P/E 15,9x и близки к 52-недельному максимуму в 230,55 долларов. Assurant имеет идеальный показатель Пиотроски 9, что указывает на сильное финансовое здоровье. Согласно анализу Pro Research, акции выглядят немного недооцененными на основе модели справедливой стоимости.
Morgan Stanley ожидает, что в 2024 году Assurant достигнет скорректированной EBITDA для сегмента Global Lifestyle примерно в 800 млн долларов, что соответствует собственным прогнозам компании о умеренном росте. Эта цель кажется достижимой, учитывая текущую общую EBITDA компании в 1,24 млрд долларов за последние двенадцать месяцев. Хотите более глубокого анализа? Pro Research предлагает комплексный анализ с более чем 13 дополнительными ProTips и подробными финансовыми показателями для Assurant.
Глядя вперед на 2025 год, аналитик прогнозирует, что скорректированная EBITDA Assurant в подразделении Global Lifestyle вырастет до 865 млн долларов. Они также прогнозируют продолжение органического роста и улучшение маржи в сегменте Connected Living по мере того, как инвестиции в клиентов и программы начнут приносить результаты.
Однако проблемы в секторе Global Automotive могут сохраниться из-за инфляции страховых выплат, хотя фирма предполагает, что действия по корректировке тарифов и стратегии управления рисками могут помочь смягчить эти проблемы.
На рынке Global Housing Morgan Stanley ожидает, что Assurant достигнет скорректированной EBITDA (без учета катастрофических событий, называемых CATs) около 801 млн долларов к 2025 году. Этот прогноз основан на сохранении компанией текущей траектории роста.
Аналитик отмечает лидирующую позицию Assurant в бизнесе страхования, размещаемого кредиторами, как потенциальный драйвер будущего роста, но также предупреждает, что катастрофические события и инфляция могут представлять риски снижения.
К заметным сильным сторонам относятся 21-летняя серия увеличения дивидендов и впечатляющая доходность с начала года в 34,79%. Доступ к полному анализу финансового здоровья Assurant и отчету Pro Research можно получить через Pro Research, который является частью нашего покрытия более 1 400 акций США.
Среди других недавних новостей, Assurant, Inc. объявила о нескольких ключевых событиях. Компания представила результаты за третий квартал 2024 года, причем президент и генеральный директор Кит Деммингс и финансовый директор Кит Мейер возглавили обсуждение финансовых показателей фирмы. Звонок, которому предшествовало предупреждение о прогнозных заявлениях, подчеркнул возможные расхождения из-за рисков и неопределенностей. Также было отмечено использование Assurant финансовых показателей, не соответствующих GAAP, для оценки своей деятельности, с предоставлением сверок с эквивалентами GAAP.
Кроме того, Assurant приветствовала Кевина Уоррена, бывшего руководителя UPS, в своем совете директоров. Ожидается, что опыт Уоррена в области клиентского опыта и цифровых стратегий внесет вклад в бизнес-операции и инициативы роста Assurant. Это объявление было сделано наряду с запланированным выходом на пенсию члена совета директоров Лоуренса Джексона и уходом Пейджета Алвеса, который займет должность генерального директора в Sorensen.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.