В четверг аналитики Jefferies скорректировали свой прогноз по Allstate (NYSE:ALL), повысив целевую цену акций страховщика с $231,00 до $267,00 при сохранении рейтинга "Покупать". Анализ фирмы указывает на позитивные изменения в сегментах автострахования и страхования жилья Allstate, прогнозируя увеличение доли рынка и повышение маржинальности.
Пересмотренная целевая цена представляет собой существенное повышение на 16% по сравнению с предыдущей целью и указывает на потенциал роста акций Allstate на 44%. Оценка Jefferies указывает на временную неудачу в сегменте автострахования от несчастных случаев (PIP) как на результат временных факторов, связанных с давлением на ставки возобновления из-за повышения тарифов.
Фирма ожидает, что эти ставки возобновления начнут улучшаться, хотя они могут оставаться ниже долгосрочного среднего значения. Ожидается, что это изменение поддержит более высокие объемы нового бизнеса, что приведет к увеличению доли рынка Allstate как в сегменте автострахования, так и в сегменте страхования жилья.
С учетом этих факторов Jefferies значительно повысила свои прогнозы по прибыли на акцию (EPS) для Allstate до 2026 года, что ставит финансовые перспективы компании выше средних ожиданий Уолл-стрит. Улучшенные прогнозы по марже в автостраховании и страховании жилья стали ключевым фактором этой оптимистичной позиции.
Jefferies завершила свой анализ, выбрав Allstate в качестве своего "Franchise Pick", заменив на этой позиции Progressive Corp (PGR). Это одобрение отражает уверенность фирмы в потенциале роста и прибыльности Allstate в ближайшие годы.
В других недавних новостях, Allstate Corporation опубликовала обнадеживающие финансовые результаты за третий квартал 2024 года. Страховщик сообщил о общей выручке в размере $16,6 млрд, что на 14,7% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, и чистой прибыли в размере $1,2 млрд, при скорректированной чистой прибыли $3,91 на акцию. В частности, бизнес по страхованию имущества и ответственности продемонстрировал устойчивые показатели: премии выросли на 11,6% до $13,7 млрд.
Финансовая компания Keefe, Bruyette & Woods сохранила рейтинг "Превосходит рынок" для акций Allstate, повысив целевую цену с $222,00 до $225,00. Фирма пересмотрела свои прогнозы по прибыли на акцию для Allstate на 2024, 2025 и 2026 годы, ссылаясь на лучшие, чем ожидалось, результаты третьего квартала. Новые прогнозы EPS составляют $15,35, $18,30 и $20,30 соответственно.
Среди других недавних событий, Allstate объявила о продаже своего бизнеса по добровольному страхованию сотрудников за $2 млрд, сделка, как ожидается, будет закрыта в первой половине 2025 года и принесет около $1,6 млрд капитала. Инвестиционный доход компании вырос до $783 млн благодаря более высокой доходности по инструментам с фиксированным доходом, а выручка бизнеса по планам защиты выросла на 23,1% в годовом исчислении до $512 млн. Эти обновления подчеркивают стратегические усилия Allstate по укреплению своих рыночных позиций и повышению удержания клиентов.
Аналитика InvestingPro
Оптимистичный прогноз Jefferies по Allstate согласуется с несколькими ключевыми показателями и выводами InvestingPro. Рыночная капитализация компании в размере $50,42 млрд и коэффициент P/E 12,25 свидетельствуют о прочной финансовой основе. Рост выручки Allstate на 11,67% за последние двенадцать месяцев и на 14,69% в последнем квартале подтверждает прогноз Jefferies об увеличении доли рынка.
Советы InvestingPro подчеркивают силу Allstate как ведущего игрока в страховой отрасли, с ожиданиями роста чистой прибыли в этом году. Это подтверждает повышенные оценки EPS от Jefferies. Кроме того, Allstate выплачивает дивиденды на протяжении 32 лет подряд, демонстрируя финансовую стабильность и приверженность акционерам.
Общая доходность акций компании с начала года составляет 37,08%, а за 1 год - 48,96%, что отражает сильные рыночные показатели и согласуется с бычьей позицией Jefferies. С учетом того, что аналитики прогнозируют прибыльность в этом году, а 11 аналитиков пересмотрели прогнозы по прибыли в сторону повышения, перспективы выглядят позитивными.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает дополнительные советы и аналитику по Allstate. В настоящее время доступно еще 10 советов InvestingPro, которые дают более глубокое понимание финансового состояния компании и ее положения на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.