Основная цель инвестиций – сохранить и приумножить. Все мы хотим иметь идеальный портфель акций с максимальным потенциалом роста. Но только почему-то сплошь и рядом «физики» доверху набивают портфели бигтехами США (Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), NVIDIA (NASDAQ:NVDA)) или голубыми фишками РФ: Сбер (MCX:SBER), Роснефть (MCX:ROSN), Лукойл (MCX:LKOH) и т.д.
Нет, это не плохие акции. Напротив, это максимально качественный и стабильный бизнес. Но что же не так?
Приведём аналогию. Как, например, зарабатывают перекупщики авто? Суть сводится к тому, чтобы задёшево купить «потрёпанную» машину, привести её в порядок и продать подороже. Какой смысл покупать новую Camry 2023 года для перепродажи, если «навариться» на ней не получится? Это хорошая машина «для себя». Но много на ней не заработаешь.
Точно так же работает бизнес в сфере недвижимости, продаж и т.д. Максимальный заработок получается тогда, когда предприниматель буквально из мусора делает конфетку и продаёт её задорого.
Понимаете, к чему мы клоним? Примерно так же работают инвестиции. Об этом ещё в середине 20 века писал «отец» стоимостного инвестирования Бенджамин Грэхем.
Максимальную прибыль инвестор получает тогда, когда вкладывается в перспективную, но пока что никому не нужную компанию.
Хороший пример на рынке РФ – ТМК (MCX:TRMK). У компании была высокая долговая нагрузка, она имела минимальную чистую прибыль. После 2022 года все изменилось, теперь котировки выросли на 200%+, а поверх идут жирные дивиденды. Сбер был никому не нужен осенью 2022 года, Северсталь (MCX:CHMF) в октябре обновляла многолетние минимумы.
Массовый инвестор скупает голубые фишки либо компании, которые уже на диком хайпе – Tesla (NASDAQ:TSLA), NVidia. Вся суть фондового рынка в том, чтобы находить те компании, на которые сейчас не смотрит рынок. У них могут быть проблемы здесь и сейчас, но мы смотрим в будущее и готовы ждать, пока эти сложности не будут решены. Это выбор правильной компании по правильной цене, с заранее обозначенной точкой входа. До и после покупки – изучение отчетов компании.
Не путать с непонятным «мусором», как Virgin Galactic (NYSE:SPCE), Appharvest (OTC:APPHQ) и т.д. Такие компании есть и на российском рынке. Мы покупали: BSPB, NKSH, SVAV, TRMK – не самых раскрученных эмитентов. В итоге они дали +100-300%. Крупные компании тоже выросли, но не так сильно – на 50-100%.
И сейчас на рынке остаётся множество недооценённых и «забытых» идей. Зачем ломиться в Microsoft, Сбер, NVIDIA, когда туда уже ломятся все? На этих компаниях много уже не заработаешь. Смотрите в другую сторону – Carmoney (MCX:CARM), Эл5 (MCX:ELFV), Яндекс (MCX:YNDX) (находится низко из-за рисков разделения), PayPal (NASDAQ:PYPL), Pfizer (NYSE:PFE), Enphase Energy (NASDAQ:ENPH) и т. д.