«Черная метка» от FATF: что это значит?

Вчера встретил, хоть лично мною и ожидаемую, но от этого не менее неприятную новость – Россия может быть включена в «черный список» Международной группы по борьбе с отмыванием денег (FATF) в июне во время заседания организации. Москва призвала Нью-Дели препятствовать этому.

Почему говорю, что вполне ожидал появления таких новостей?

В феврале 2023 года FATF приостановила членство России в своих рядах. Это был «первый звоночек».

Чем грозит включение страны в данный «черный список» FATF, в котором уже есть

♦ Северная Корея,
♦ Иран:

1️⃣ Остальные страны, банки и компании в принципе не должны проводить транзакции с контрагентами из страны, включенной в список. Иначе они сами рискуют получить санкции и уголовные сроки.

(!) Платежи будут рассматриваться не просто «под микроскопом» – будет сразу действовать презумпция виновности в финансировании терроризма и других противоправных действий.

Например: заплатил ребенку за образование в вузе – если вообще пропустят данный платеж – 3 года будут изучать, а не связан ли ребенок с международным терроризмом.

2️⃣ Под угрозой могут оказаться схемы параллельного импорта. Западные страны могут надавить на используемые в качестве транзитных государства, что приведет к появлению рисков для промышленности и розничной торговли.

3️⃣ Западные банки, славящиеся своим жестким подходом к проверке платежей, будут сразу отказывать, как только будут видеть, что платеж в пользу российской компании или человека с российским паспортом.

Комплаенс и сейчас-то не шибко жалует такие операции, а после включения в «черной список» надежда на проведение платежей окончательно испарится, как утренняя роса.

Вместо вывода

Буду следить за развитием событий и уверен, что довольно много стран постараются воспрепятствовать попаданию России в «черный список».

Иначе многие международные контракты придется пересматривать, и это сведет практически к нулю международную торговлю с остальными странами-членами FATF.

Не хочу излишне драматизировать, поэтому обозначу вероятный сценарий. Либо Россия не получит «черную метку», либо FATF пойдет по пути, чтобы «волки были сыты, и овцы целы».

Представим: Россию могут включить в более мягкий «серый список», в котором уже есть

• ЮАР,
• ОАЭ,
• Турция и ряд стран.

Т. е. любые транзакции будут изучаться, и будет довольно много отказов, закрытия счетов и других «сюрпризов». Но, по сравнению с текущей ситуацией в торговле и международных расчетах, объективно говоря, ничего не изменится.

Просто дополнительно в итоге возрастут издержки российского бизнеса. Вот этот сценарий видится наиболее реалистичным.