Главные новости
0

Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?

ru.investing.com/analysis/article-200295562
Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?
От Роман Романюк   |  10.08.2022 13:50
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили эту статью в Закладки
 
 
US500
-1,51%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
UTG
-2,05%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
PTY
+2,17%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
RQI
+1,81%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 

С начала года индекс S&P 500 упал более чем на 23%, и только недавно отыграл часть падения. Для большинства инвесторов, особенно для тех, кто находится на стадии “потребления” капитала, это создает проблемы. На падающем рынке они не могут полагаться на получение прибыли от прироста капитала и вынуждены продавать часть сильно подешевевших активов, чтобы купить себе покушать или последний iPhone.

Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?
Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?

Именно в такие периоды я радуюсь, что делаю акцент на дивидендных бумагах. Причем дивидендный подход, на мой взгляд, максимально комфортен на любой стадии — будь то накопление капитала или же его «проедание» . В первой стадии поступающие дивиденды вы можете активно реинвестировать, тем самым увеличивая свой портфель. Во время потребления поступающие дивиденды обеспечат вас наличными деньгами для оплаты всех ваших расходов. А если вы создали достаточно серьезный инвестиционный капитал, то часть денег еще можно и реинвестировать, чтобы компенсировать инфляцию и планомерно наращивать свой уровень потребления.

CEF (закрытые фонды), которые выплачивают надежный дивидендный поток, очень хорошо вписываются в эту стратегию. В сегодняшней статье рассмотрим три таких фонда, которые, вероятно, будут выплачивать щедрый и надежный поток дивидендов в эти нестабильные времена.

Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI) — дивидендная доходность 6,2%

Начнем с этого фонда, который имеет около 200 компаний в своем портфеле и отличную дивидендную доходность примерно 6% годовых. RQI инвестирует в недвижимость (в основном в REIT) и генерирует защищенный от инфляции денежный поток, чего как раз и хочется в эти нестабильные времена.

Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?
Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?

REIT зарабатывают деньги, владея недвижимостью, которую затем сдают в аренду. Поскольку люди и предприятия, как правило, платят за аренду даже в трудные времена, это обеспечивает довольно стабильный денежный поток для фонда. Арендная плата, как правило, является последней статьей расходов, которую принято сокращать.

RQI ни разу не срезал дивидендные выплаты за последние 10 лет. Более того, у него было несколько повышений выплат, последнее из которых произошло в 2015 году. В октябре 2016 года RQI перешел с ежеквартального распределения на ежемесячное.

Фонд пережил последнюю рецессию лишь с кратковременным сокращением дивидендов, поэтому текущая безопасность выплат должна быть на высоте. Учитывая щедрую доходность в 6,2%, падение цены акций почти на 16% с начала года выглядит хорошей точкой входа.

Reaves Utility Income Fund (UTG) — дивидендная доходность 7%

UTG — это CEF-суперзвезда, выдержавшая испытание временем с момента своего основания в 2004 году. Сектор коммунальных услуг генерирует предсказуемо стабильные доходы в сложных экономических условиях. Это связано с тем, что индивидуальный спрос на коммунальные услуги (электроэнергия, вода, вывоз мусора, газ, интернет, услуги беспроводной связи и т. д.) остается стабильным всегда.

Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?
Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?

UTG продемонстрировал впечатляющее увеличение стоимости чистых активов примерно на 68% с момента его создания. Хотя среднегодовой темп роста в размере 2,8% годовых не звучит впечатляюще, он показывает надежность дохода, который генерирует этот фонд уже 18 лет.

Для закрытых фондов (CEF) стоимость чистых активов может увеличиваться только в том случае, если фонд генерирует больше денег, чем выплачивает в виде дивидендов. Этот CEF время от времени выплачивал специальные дивиденды, что является еще одним признаком того, что он надежно генерирует денежные средства для полного покрытия своих выплат.

Фонд выплачивает дивиденд в размере $0,19 на акцию на ежемесячной основе. Это дает текущую доходность 7%. Распределения с момента создания почти удвоились. UTG отлично подходит для инвесторов, которые ищут высокий и безопасный доход.

Страх воздействия более высоких процентных ставок и более высокой инфляции давит на цены услуг. Но важно понимать, что это снижение коммунальные предприятия смогут с легкостью возместить. Поэтому вы можете использовать текущую сложившуюся ситуацию в свою пользу. Бумага снижается в цене, а это позволяет зафиксировать более высокую дивидендную доходность.

PIMCO Corporate & Income Opportunity (PTY) — дивидендная доходность 10,2%

Портфель фонда состоит из различных долговых инвестиций с небольшим количеством привилегированных и обыкновенных акций. Его долговые инвестиции включают в себя корпоративные облигации (почти половина портфеля), кредиты с плавающей процентной ставкой и другие ценные бумаги, обеспеченные активами.

Когда процентные ставки растут, цена акций PTY снижается. Инвесторам часто трудно понять, что падающие цены на облигации — это позитив для облигационных инвесторов.

Люди приучены думать, что рост цен лучше, чем их падение. Но для фонда облигаций этот «здравый смысл» неверен. Падение цен облигаций означает, что по мере погашения текущих бумаг, фонд может заменить их новыми, но уже по более низкой цене. И получить дополнительный доход в будущем.

Это именно то, что происходит с PTY. Еще в январе компания сгенерировала чистый инвестиционный доход за месяц, который превысил дивидендные выплаты всего на 3 цента на акцию. В июне (последний отчетный месяц) превышение составило уже 7 центов. Таким образом, несмотря на период, который многие считают плохим для облигаций, PTY повысила безопасность своих выплат.

Во-первых, улучшенное покрытие делает текущие дивидендные выплаты гораздо более безопасными. А учитывая неопределенность на рынке, в экономике и в мире в целом, чем больше безопасности, тем лучше.

Во-вторых, CEF обязаны выплачивать акционерам большую часть своего дохода. С учетом того, что коэффициент покрытия с начала года составляет 130,5%, вероятность того, что PTY увеличит распределение или выплатит специальные дивиденды в конце года, увеличилась.

С момента своего создания общий доход фонда составил почти 12% годовых. Это сопоставимо с S&P 500, среднегодовой темп роста которого составляет всего 10%. Это очень хорошие долгосрочные результаты для фонда, который платит щедрые дивиденды.

Заключение

За что обожаю дивидендный подход, так это за то, что мне никогда не нужно продавать акции для покрытия своих расходов. Таким образом, во времена, когда рынок акций падает, дивидендный подход может дать инвесторам такой уровень уверенности, который не могут предложить любые другие методы.

В условиях растущей инфляции, увеличения процентных ставок и общей неопределенности дивиденды дают стабильный поток наличных денег для покрытия текущих расходов.

PTY, UTG и RQI имеют хороший запас по выплатам и торгуются сейчас по относительно низким ценам. Хотя, разумеется, хороший портфель не может состоять исключительно из этих трех фондов.

Дивидендный подход позволит вам на пенсии не задавать себе вопрос «Как же мне оплатить все свои счета, и при этом чтобы осталось на еду?». Скорее вы будете вопрошать: «Хочу ли я сегодня съесть стейк или все таки камчатского краба?».

Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?
 

Интересное

Как обеспечить себе пассивный доход в 2022?

Комментировать

Правила комментирования

Investing.com — это финансовый портал, чья основная цель — предоставление своевременной информации по инструментам и фондовому рынку. Обращаем ваше внимание, что в связи со сложившейся геополитической ситуацией мы просим участников форума воздержаться от комментариев на политическую тематику.

Участвуйте в форуме для взаимодействия с пользователями, делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам или авторам. Обратите внимание: во время торговых сессий все комментарии тщательно проверяются модератором, поэтому их публикация занимает определенное время. Комментарии, размещенные в нерабочие часы, могут рассматриваться в течение более длительного времени, чем обычно.

На данный момент к публикации допускаются комментарии, которые касаются экономической тематики, а также фондового рынка. Неуместные комментарии не будут допущены до публикации.

Пожалуйста, используйте стандартный письменный стиль и придерживайтесь наших правил.

Категорически запрещается:

  • Размещение ссылок, рекламы и спам;
  • Ненормативная лексика, а также замена букв символами;
  • Оскорбления в адрес участников форума и авторов;
  • Разжигание межнациональной и расовой розни;
  • Комментарии, состоящие из заглавных букв;
  • Допускаются комментарии только на русском языке;

Размещение комментария на Investing.com автоматически означает Ваше согласие с правилами комментирования и с необходимостью их соблюдения.



Investing.com оставляет за собой право модерировать и удалять комментарии посетителей сайта, нарушающие правила, а при повторном нарушении — блокировать доступ на сайт и запрещать дальнейшую регистрацию на Investing.com.

Ваш комментарий
 
Вы действительно хотите удалить этот график?
 
Опубликовать
Опубликовать также в :
 
Заменить данный график на новый?
1000
В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.
Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.
Спасибо, ваш комментарий добавлен и появится на форуме после проверки модератором.
Комментарии (14)
Станислав Ingineer
Станислав Ingineer 12.08.2022 16:44
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Какая чушь, радуется он! А если компании сложились в три - четыре раза?! Где будет твой капитал? Даже Айфон 13 не купишь. Дивиденды- тоже не практичный источник дохода. Хотят заплятят, а хотят не заплатят.
Елена Бакуменко
Елена Бакуменко 12.08.2022 10:02
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Где купить эти фонды?
Max Maxvell
Max Maxvell 10.08.2022 18:19
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Хороший выбор, но фонды имеют отвратительное свойство лопаться как мыльные пузыри. ..
Александр Ефремов
Александр Ефремов 10.08.2022 16:47
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
на камчатского краба икру неовощную намазывать получится? нет? жаль
OP Top
OP Top 10.08.2022 16:07
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Не подскажите платформу, которую можно использовать для трейдинга?
10.08.2022 15:32
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Дивиденды это конечно хорошо, только чтобы получать хотя бы 100к рублей в месяц, бумаг нужно купить на 20 миллионов.
Mikhail Ryzhachenko
Mikhail Ryzhachenko 10.08.2022 15:25
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Проще вклад открыть
Вероника Камушкина
Вероника Камушкина 10.08.2022 15:25
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
клад отрыть
Елена Матюнина
Елена Матюнина 10.08.2022 15:25
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
А может быть такое, что отменят дивиденды в столь непредсказуемые времена, как это сделали российские компании. Лежат сбер и Газпром в портфеле, подешевевшие на 50 %, и какой толк?
Maxim Antoshin
Maxim Antoshin 10.08.2022 15:25
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
у меня таже история, только ещё ммк нлмк перестали платить
Алан Ма
Алан Ма 10.08.2022 15:15
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Добрый день Роман! Можете расказать о высоко дивидентных CEF ? Например BUI , CHW , BST . Заранее благодарю!
Дина Хакцевич
Дина Хакцевич 10.08.2022 15:05
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Уважаемый Роман, доступны ли эти продукты неквалам? И торгуются ли они на СПБ?
 
Вы действительно хотите удалить этот график?
 
Опубликовать
 
Заменить данный график на новый?
1000
В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.
Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.
Добавить график к комментарию
Подтвердить блокировку

Вы уверены, что хотите заблокировать пользователя %USER_NAME%?

После этого вы и %USER_NAME% не сможете видеть комментарии друг друга на Investing.com.

%USER_NAME% добавлен в ваш черный список

Вы только что разблокировали этого участника. Повторно заблокировать этого участника можно только через 48 часов.

Пожаловаться на комментарий

Я считаю, что данный комментарий:

Комментарий отмечен

Спасибо!

Ваша жалоба отправлена модераторам.
Войти через ВКонтакте
Войти через Google
или
Зарегистрироваться
Cпециальное предложение именно для вас!