Среди тех, кто стремится обеспечить себя на пенсии стабильным источником дохода, популярной стратегией является инвестирование в акции компаний, регулярно увеличивающих дивидендные выплаты.
Речь идет об эмитентах со стабильным бизнесом, сильной регулярной выручкой и богатым послужным списком в плане вознаграждения долгосрочных инвесторов. Такие компании также обеспечивают надежную защиту от инфляции.
В условиях стремительного роста цен акции с регулярными дивидендами помогут защитить или даже увеличить вашу покупательскую способность.
Ниже представлен список из трех компаний, на которые можно положиться, если вы ищете стабильный, растущий доход. На данный момент их дивидендная доходность, без сомнения, невысока, однако речь идет о высококачественных эмитентах с низким риском, заслуживающих того, чтобы стать частью консервативного пенсионного портфеля.
1. Home Depot
- Средний прирост дивиденда за пять лет: 22%
- Дивидендная доходность: 1,6%
- Коэффициент дивидендных выплат: 43%
Сеть магазинов по продаже товаров для ремонта и обустройства дома Home Depot (NYSE:HD) входит в число наиболее привлекательных компаний с растущими дивидендами для ориентированных на регулярный доход инвесторов. Рост ритейлера ускорился после начала пандемии, побудившей запертых по домам потребителей тратиться на обустройство жилища.
Этот тренд, вероятно, будет сохраняться, поскольку многие компании собираются перейти на гибридную рабочую модель, при которой работники смогут по меньшей мере часть времени работать из дома. Вместе с низкими процентными ставками и огромным объемом сбережений, накопленных американцами за время пандемии, это указывает на дальнейший рост акций ретейлеров, специализирующих на товарах для ремонта и обустройства дома.
В прошлом месяце Home Depot снова отчиталась о сильных квартальных результатах. Сопоставимые продажи в третьем квартале увеличились на 6,1%, что существенно выше усредненного прогноза аналитиков 1,5%.
В настоящее время Home Depot выплачивает квартальный дивиденд в размере $1,65 на акцию. За последние пять лет размеры выплат в среднем увеличивались на 22%. И этот рост, вероятно, будет продолжаться. Компания выплачивает в виде дивидендов лишь 43% прибыли, а значит, у нее есть возможности для того, чтобы распределять среди акционеров еще больше денег.
2. Nike
- Средний прирост дивиденда за пять лет: 11,3%
- Дивидендная доходность: 0,72%
- Коэффициент дивидендных выплат: 28,7%
Под приведенное выше описание компаний, в которые стоит инвестировать с прицелом на пенсию, также идеально подходит производитель спортивной экипировки Nike (NYSE:NKE). Дивиденд компании последние пять лет в среднем увеличивался более чем на 11% в год.
Учитывая, что компания выплачивает меньше 30% прибыли в виде дивидендов, а также принимая во внимание текущие финансовые показатели, у Nike явно имеются прекрасные возможности для повышения дивиденда.
В настоящее время Nike ежеквартально выплачивает дивиденд в размере $0,305 на акцию. Исходя из текущей цены акций $172,29, дивидендная доходность в годовом выражении составляет чуть меньше 1%.
Многим искушенным инвесторам цифра может показаться скромной, однако данный процентный показатель не раскрывает полным образом причины, по которым Nike — это умный выбор для инвесторов, придерживающихся стратегии «покупай и держи».
Лучшие дивидендные акции — это акции таких компаний, которые повышают дивиденды регулярно и не преподносят неприятных сюрпризов. Nike повышает свои дивиденды уже 20 лет подряд, а это значит, что компания может генерировать наличность независимо от стадии экономического цикла в США и мире в целом.
Помимо этого, Nike продолжает предлагать инновационную продукцию, стимулируя дополнительный рост по всем сегментам.
Во время пандемии, когда многие ведущие ритейлеры были вынуждены приостановить свои дивидендные выплаты, Nike доказала, что ее бизнес может не просто выжить ― он может быстро адаптироваться к меняющимся рыночным условиям. Так, например, компания стала больше полагаться на онлайн-продажи, когда ее магазины были закрыты по всему миру из-за локдаунов.
3. UnitedHealth Group
- Средний прирост дивиденда за пять лет: 21%
- Дивидендная доходность: 1,29%
- Коэффициент дивидендных выплат: 33%
Крупнейшая в мире компания медицинского страхования UnitedHealth Group (NYSE:UNH) — еще один надежный вариант для инвесторов.
В течение последних пяти лет сильное генерирование денежных потоков позволяло компании активно увеличивать дивиденды. Сейчас UnitedHealth ежеквартально выплачивает $1,45 на акцию. Последние пять лет размер выплат каждый год увеличивался более чем на 21%.
Помимо этого, со времени начала пандемии сильно выросла и стоимость акций UnitedHealth. За последние два года бумаги подорожали более чем на 65%, достигнув рекордного максимума. Поддержку им оказало снижение спроса на плановые медицинские процедуры во время пандемии COVID-19.
UnitedHealth, в состав которой входят бизнес медицинского страхования, а также поставщик медицинских услуг Optum, позволяет инвесторам иметь в своем портфеле надежный актив сектора здравоохранения, при этом компания ежегодно генерирует огромные объемы наличности.
Согласно опубликованному на прошлой неделе обновленному прогнозу, продажи UnitedHealth в финансовом 2022 году достигнут $320 миллиардов, а операционный денежный поток составит от $23 миллиардов до $24 миллиардов.
В текущем году выручка ожидается на уровне около $287 миллиардов, чистая прибыль прогнозируется в диапазоне от $17,80 до $17,95 на акцию, а скорректированная чистая прибыль — в диапазоне от $18,75 до $18,90 на акцию.