Главные новости
Получите скидку 40% 0
Новинка! 💥 Приобретите ProPicks и узнайте стратегию, опередившую S&P 500 более чем на 1,183% Получить СКИДКУ 40%

2 фонда недвижимости для формирования пассивного дохода

Investing.com (Тазджон Гечгил/Investing.com )ETF19.02.2021 16:43
ru.investing.com/analysis/article-200278429
2 фонда недвижимости для формирования пассивного дохода
От Investing.com (Тазджон Гечгил/Investing.com )   |  19.02.2021 16:43
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили эту статью в Закладки
 
 
PLD
+1,01%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
AMT
+1,47%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
EQIX
+1,32%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
IXIC
+1,14%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
AGNC
+0,21%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 
NLY
+1,10%
Добавить/Убрать из портфеля
Добавить в список
Добавить позицию

Позиция успешно добавлена:

Введите название портфеля активов
 

Недвижимость является одним из ключевых секторов экономики США, благодаря чему инвестиционные фонды данной сферы (REIT) обычно пользуются популярностью среди инвесторов. Согласно правилам США, REIT должны распределять не менее 90% своего годового налогооблагаемого дохода посредством дивидендов. Это делает их отличным вложением для инвесторов, ориентированных на пассивный доход.

Текущая денежно-кредитная политика ФРС благоприятствует инвестициям в REIT. Рекордно низкие процентные ставки снижают стоимость кредитов для REIT, которые могут расширять деятельность за счет развития или покупки недвижимости.

Недавно мы рассмотрели iShares Residential and Multisector Real Estate ETF (NYSE:REZ). Сегодня мы дополним список еще двумя ETF, которые могут заинтересовать читателей.

1. Vanguard Real Estate ETF

  • Стоимость: $88,41;
  • Годовой диапазон торгов: $55,58-99,72;
  • Дивидендная доходность: 3,72%;
  • Издержки инвестирования: 0,12%.

Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (NYSE:VNQ) вкладывает в инвестиционные фонды недвижимости (REIT), торгущиеся на открытом рынке. Будучи запущенным в сентябре 2004 года, фонд успел собрать портфель активов стоимостью 61,5 миллиарда долларов. Это один из крупнейших и наиболее популярных ETF сегмента недвижимости.

VNQ - недельный таймфрейм
VNQ - недельный таймфрейм

Портфель VNQ состоит из бумаг 174 компонентов индекса MSCI US REIT. В разбивке по секторам лидируют специализированные REIT (38,9%), REIT жилого сектора (13,6%), промышленные REIT (11,0%), REIT сегмента розничной торговли (9,3%) и REIT в области здравоохранения (8,8%). Специализированные фонды обычно инвестируют в телекоммуникации и центры обработки данных, которые в последнее время были на подъеме.

В десять крупнейших активов вложено более 46% средств. Другими словами, на динамику ETF могут оказывать влияние отдельные бумаги. В первую пятерку входят Vanguard Real Estate II Index Fund (NASDAQ:VRTPX), American Tower (NYSE:AMT), Prologis (NYSE:PLD), Crown Castle International (NYSE:CCI) и Equinix (NASDAQ:EQIX).

За последние 12 месяцев VNQ снизился почти на 10%, но с начала года прирост составил 5,4%. Нам нравится разнообразие секторов, с которыми работает ETF, и мы будем выкупать возможные просадки фонда.

2. VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF

  • Стоимость: $17,31;
  • Годовой диапазон торгов: $6,80-25,94;
  • Дивидендная доходность: 7,68%;
  • Издержки инвестирования: 0,41%.

VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF (NYSE:MORT) предоставляет инвесторам доступ к ипотечным REIT США.

MORT - недельный таймфрейм
MORT - недельный таймфрейм

Согласно недавнему исследованию Евы Штайнер из Корнелльского университета:

«Ипотечные REIT (MREIT) — это специализированные инвестиционные инструменты, которые позволяют вкладывать в закладные и/или ценные бумаги с ипотечным покрытием. Они представляют собой важный источник кредитования на ипотечном рынке США».

Национальная ассоциация инвестиционных фондов недвижимости (NAREIT) отмечает, что MREIT «помогают финансировать 1,8 миллиона домов в США». Ипотечные REIT обычно ссужают деньги владельцам (или управляющим компаниям) недвижимости через ипотечные кредиты или бумаги с ипотечным покрытием, косвенно финансируя сделки с недвижимостью.

Доходы MREIT формируются в основном за счет разницы между процентами, полученными по выданным ипотечным кредитам, и стоимостью финансирования этих кредитов. Если чистая прибыль в виде процентов снижается, страдают и акции фондов. Многие инвесторы считают MREIT привлекательным вложением из-за их высоких дивидендов.

Базой MORT является индекс MVIS® US Mortgage REITs Index (MVMORTTG). Фонд был запущен в августе 2016 года, а его портфель из 25 активов оценивается в 261,5 миллиона долларов.

Список вложений ETF возглавляют Annaly Capital Management (NYSE:NLY), AGNC Investment (NASDAQ:AGNC), Starwood Property Trust (NYSE:STWD) и Hannon Armstrong Sustainable Infrastructure Capital (NYSE:HASI).

Инвестирование в ипотечные REIT может быть выгодными с точки зрения дивидендной доходности. Тем не менее, на Уолл-стрит не бывает «бесплатного сыра», и в ближайшие месяцы сектор может столкнуться с серьезными рисками. В 2020 году Федеральная резервная система выкупила у банков и MREIT ипотечных кредитов на сумму более 1 триллиона долларов. Большинство аналитиков согласны с тем, что без вмешательства ФРС отрасль ждали бы очень непростые времена. Президент Байден также продлил срок моратория на выселение до 30 июня.

Этот шаг администрации расценивается как положительный для сектора. В противном случае в апреле экономику ждала бы волна дефолтов, потенциально запуская «эффект домино» с точки зрения доступности ипотечных кредитов. Гарантами этих кредитов как правило являются такие гиганты, как Federal Home Loan Mortgage Corporation, известный как Freddie Mac (OTC:FMCC), а также Federal National Mortgage Association, известный как Fannie Mae (OTC:FNMA).

Еще слишком рано говорить о том, что ждет экономику и рынок жилья в летние месяцы. В случае роста объемов просроченной задолженности и Freddie Mac, и Fannie Mae могут лишить рынок значительной части ликвидности, и тогда многие MREIT окажутся в тяжелом финансовом положении. Таким образом, в ближайшие месяцы рынок ипотечного кредитования может оказаться весьма рискованным.

За последний год MORT снизился более чем на 31%, но с начала 2021 года вырос почти на 5%. Если вы считаете, что ипотечный рынок сможет избежать кризиса (например, нехватки ликвидности), то фонд будет привлекательным вложением даже на текущем уровне.

Примечание: Представленные в данной статье активы могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.

2 фонда недвижимости для формирования пассивного дохода
 

Интересное

2 фонда недвижимости для формирования пассивного дохода

Комментировать

Правила дискуссии

Investing.com — это финансовый портал, чья основная цель — предоставление своевременной информации по инструментам и фондовому рынку. Обращаем ваше внимание, что в связи со сложившейся геополитической ситуацией мы просим участников форума воздержаться от комментариев на политическую тематику.

Участвуйте в форуме для взаимодействия с пользователями, делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам или авторам. Обратите внимание: во время торговых сессий все комментарии тщательно проверяются модератором, поэтому их публикация занимает определенное время. Комментарии, размещенные в нерабочие часы, могут рассматриваться в течение более длительного времени, чем обычно.

На данный момент к публикации допускаются комментарии, которые касаются экономической тематики, а также фондового рынка. Неуместные комментарии не будут допущены до публикации.

Пожалуйста, используйте стандартный письменный стиль и придерживайтесь наших правил.

Категорически запрещается:

  • Размещение ссылок, рекламы и спам;
  • Ненормативная лексика, а также замена букв символами;
  • Оскорбления в адрес участников форума и авторов;
  • Разжигание межнациональной и расовой розни;
  • Комментарии, состоящие из заглавных букв;
  • Допускаются комментарии только на русском языке;

Размещение комментария на Investing.com автоматически означает Ваше согласие с правилами комментирования и с необходимостью их соблюдения.



Investing.com оставляет за собой право модерировать и удалять комментарии посетителей сайта, нарушающие правила, а при повторном нарушении — блокировать доступ на сайт и запрещать дальнейшую регистрацию на Investing.com.

Ваш комментарий
 
Вы действительно хотите удалить этот график?
 
Опубликовать
Опубликовать также в :
 
Заменить данный график на новый?
1000
В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.
Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.
Спасибо, ваш комментарий добавлен и появится на форуме после проверки модератором.
Комментарии (3)
Егор Иванов
Егор Иванов 22.02.2021 9:39
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Пересмотрите фильм Игра на понижение и задумайтесь ))) ситуация 1:1 2008 год
Егор Иванов
Егор Иванов 22.02.2021 9:39
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
Опять фреди и фэнни )))
Name Last Name
Dinewr 21.02.2021 8:09
Сохранено. См. Закладки.
Вы уже сохранили этот комментарий в Закладки
У меня триггер срабатывает на слово ипотека в США.
 
Вы действительно хотите удалить этот график?
 
Опубликовать
 
Заменить данный график на новый?
1000
В связи с жалобами других пользователей вам временно запрещено добавлять новые комментарии. Ваш статус будет проверен нашим модератором в ближайшее время.
Пожалуйста, подождите минуту, прежде чем оставить комментарий.
Добавить график к комментарию
Подтвердить блокировку

Вы уверены, что хотите заблокировать пользователя %USER_NAME%?

После этого вы и %USER_NAME% не сможете видеть комментарии друг друга на Investing.com.

%USER_NAME% добавлен в ваш черный список

Вы только что разблокировали этого участника. Повторно заблокировать этого участника можно только через 48 часов.

Пожаловаться на комментарий

Я считаю, что данный комментарий:

Комментарий отмечен

Спасибо!

Ваша жалоба отправлена модераторам.
Войти через ВКонтакте
Войти через Google
или
Зарегистрироваться
Cпециальное предложение именно для вас!