Инвестирование с прицелом на стабильный пенсионный доход – достаточно простое дело. Тем не менее, зачастую это вызывает затруднения у инвесторов.
Главной проблемой является формирование пассивного дохода, который позволит обеспечить ежемесячные расходы после выхода на пенсию. Это выполнимо, и лучшим способом формирования пенсионного портфеля является инвестирование в акции, которые обеспечивают стабильные дивидендные выплаты.
Хотя акции являются более рискованным вложением, чем другие категории активов, если ваш инвестиционный горизонт простирается от 20 до 30 лет, они предлагают большой потенциал для получения высокой доходности. При таком подходе вы становитесь партнером стабильной компании и намерены удерживать ее акции в долгосрочной перспективе. По прошествии нескольких лет вы получаете регулярные дивиденды, реинвестируете прибыль и получаете еще больше денег.
Однако нужно быть внимательным при выборе объекта инвестирования. Как правило, если компания занимает доминирующее положение в отрасли, формирует хороший свободный денежный поток и стабильно наращивает дивидендные выплаты – то это хороший актив для долгосрочного инвестирования.
Walmart соответствует всем критериям
Благодаря своим масштабам, хорошему балансу и растущим продажам, Walmart (NYSE:WMT может обеспечить стабильно растущий доход. Крупнейший в мире ритейлер имеет впечатляющую историю вознаграждения своих инвесторов.
Компания наращивала свои выплаты каждый год с тех пор, как она начала выплачивать дивиденды в марте 1974 года, обеспечив себе место в элитном клубе из 53 компаний S&P 500, известных как «дивидендные аристократы». Это значит, что данные компании регулярно повышают дивиденды в течение 25 и более лет.
45-летняя серия растущих дивидендов показывает, насколько серьезно компания относится к своим инвесторам. Конечно, исторические данные не гарантируют будущую динамику. Вы должны быть уверены, что перспективы Walmart остаются сильными, и что компания способна защитить свою рыночную долю.
Самую большую угрозу для ритейлера представляет Amazon (NASDAQ:AMZN), которая только что стала второй американской компанией, преодолевшей порог в $1 триллион рыночной капитализации. По мере того, как все больше потребителей переходят в сегмент электронной коммерции, ряд аналитиков пророчат проблемы для традиционных ритейлеров, включая Walmart.
Но недавние квартальные результаты компании показали, что она преуспевает в изменении восприятия инвесторами своей долгосрочной жизнеспособности на фоне растущей угрозы со стороны онлайн-торговли. Успех гибридной розничной модели, в которой сочетается огромная сеть магазинов и присутствие в интернете, показывает, что розничный гигант находится на пути к решению этой проблемы.
В то время как клиенты продолжают посещать магазины, онлайн-продажи Walmart также растут. Согласно прогнозам, в 2019 году правление прогнозирует рост на 40%, чему способствуют крупные инвестиции и приобретения с целью улучшения своей онлайн-платформы. Walmart также предлагает услугу доставки в 1800 населенных пунктах, и планирует покрыть до 40% населения США к концу этого финансового года.
Подведем итог
Для инвесторов, ориентированных на доход, одной из главных причин выбора дивидендных акций является возможность роста выплат. Финансовые результаты Walmart показывают, что у розничного торговца есть достаточный импульс роста для продолжения наращивания дивидендов. В 2018 финансовом году компания получила скорректированную чистую прибыль в размере $4,42 на акцию и объявила о выплате дивидендов в размере $2,04 на акцию. Это обеспечивает коэффициент выплат в 46%, оставляя широкие возможности для наращивания показателя.
Торгуясь на отметке $95 с ежегодной дивидендной доходностью в размере 2,16%, Walmart – надежный актив для формирования стабильного денежного потока после выхода на пенсию. Также компания не раз доказывала свою способность опережать рынок во времена кризисов, рецессии и войн.