Законопроект внесла группа депутатов во главе с председателем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Согласно документу, Центробанк будет обязан проводить оценку риска сомнительных транзакций клиентами цифрового рубля и относить каждого из пользователей, за исключением банков, к одной из трех групп риска.
У ЦБ будет право отказать клиенту в проведении операций с цифровым рублем, если возникнет подозрение в попытке отмыть средства или финансировать экстремистски-террористические организации. Банк России будет обязан информировать Росфинмониторинг об операциях с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю. Перечень операций будет определяться соглашением между ЦБ и Росфинмониторингом.
В проекте закона установлен порядок обжалования отказа в доступе к платформе цифрового рубля или проведении операции. Если пользователь платформы получает через банк отказ, он может предоставить регулятору документы, которые подтвердят отсутствие оснований для отказа. ЦБ будет обязан рассмотреть предоставленную информацию не позднее чем за семь рабочих дней. А затем сообщить через банк об устранении оснований для отказа или о невозможности устранения.
Если пользователь получит повторный отказ, то сможет обратиться с заявлением в межведомственную комиссию. В случае принятия комиссией решения об отсутствии оснований для отказа, Банк России обязан его исполнить.
Ранее Анатолий Аксаков рассказал, что уже в этом году цифровой рубль будет протестирован для бюджетных платежей по списку определенных категорий.