Самым громким случаем формирования забалансовых вкладов стал Мособлбанк, у которого "тетрадка" таких депозитов составила около 76 млрд рублей. Подобные мошеннические схемы использовали и другие банки. По данным Агентства по страхованию вкладов (АСВ), в 2016-2017 годах госкорпорации из-за так называемой "двойной бухгалтерии" пришлось восстановить права 73 тыс. вкладчиков на общую сумму около 61 млрд рублей.
"Как следствие, банки не платили страховые взносы в систему страхования вкладов и, что еще более опасно, при отзыве лицензии у такого банка вкладчики не могли сразу получить возмещение по своим вкладам. По данным АСВ, от действий таких "банкиров" пострадало более 70 тыс. человек. Мы очень надеемся во взаимодействии с правоохранительными органами завершить работу над законопроектом в ближайшее время и вынести его на публичное обсуждение", - заявил А.Гузнов.
Он уточнил, что это будет отдельный состав. При его формулировании было важно отделить ситуации, связанные с операционными ошибками, от сознательной и планомерной работы по выведению вкладов граждан за баланс.
"Обсуждались различные варианты. Остановились на том, что преступным признается деяние, связанное с невнесением в документы сведений о размещенных физическими лицами в банке денежных средств на сумму свыше 5 млн рублей. Предполагается, что санкция за данное преступление будет близкой к санкции за фальсификацию отчетности, то есть до шести лет лишения свободы, а при совершении преступления в организованной группе - до десяти лет", - рассказал он.
А.Гузнов также сообщил, что органы полиции могут получить право ставить вопрос о возбуждении уголовного дела по факту фальсификации отчетности финансовых организаций.