Investing — уже отличная платформа для отслеживания котировок акций по всему миру. К тому же бесплатная. Тогда что такое InvestingPro и почему он предполагает пусть небольшую, но все-таки оплату? Объясняем простыми словами, почему с нашим сервисом инвестировать не только выгодно, но и комфортно.
InvestingPro включает в себя набор продвинутых инструментов для того, чтобы вам было проще принять решение. Нет необходимости анализировать огромные массивы данных, чтобы на их основе составить полное представление о той или иной компании. Эту работу на себя взяли мы. Пользователю остается ознакомиться с результатами в удобном формате, изучить уже сформированные идеи и выбрать оптимальную стратегию.
Посмотрим, какие инструменты предлагает InvestingPro и как их использовать.
Интерфейс
Инструменты сервиса InvestingPro располагаются в боковой панели слева. Сюда входят списки наблюдения, идеи, ProPicks AI, фильтр, обозреватель данных, графики, а также модуль со всеми сохраненными вами изменениями в фильтрах и графиках.
Нажимаем на нужный элемент меню и в главном окне видим основную информацию для каждого инструмента. Подробнее рассмотрим их функциональность.
Списки наблюдения
В списки наблюдения можно вносить любые интересные вам компании. Причем списков может быть несколько: например, для компаний, акции которых уже есть в вашем портфеле, и для тикеров, к которым вы только присматриваетесь. 
Здесь же можно посмотреть подробную информацию о любой компании. Причем помимо общедоступных данных вроде отчетов, биржевой сводки и графиков изменения стоимости есть несколько уникальных сводок:
Справедливая стоимость. Инструмент помогает определить переоцененные или недооцененные акции. Для этого мы анализируем несколько сложных моделей определения справедливой стоимости компании. Например, методика дисконтированных денежных потоков (DCF) учитывает множество параметров вроде ставки дисконтирования, анализа денежных потоков в предыдущие годы и их прогнозирование на пятилетний период с учетом рыночной конъюнктуры, темпов роста бизнеса, макроэкономических риски и т.д. А модель дисконтирования дивидендов (DDM) опирается на соотношение стоимости акций, ожидаемых дивидендов и требуемой доходности инвестиций.
Все эти (и другие) расчеты InvestingPro выполняет автоматически в режиме реального времени. Инвестор же экономит собственные ресурсы, которые пришлось бы тратить на самостоятельный финансовый анализ при определении справедливой стоимости акций. Отметим, что некоторые модели доступны только по подписке InvestingPro+.
Финансовое состояние. Здесь видим пятибалльную шкалу оценки «здоровья» той или иной компании. Чем выше балл, тем выше инвестиционный потенциал акций. Можно ограничиться общими сведениями, но можно и углубиться в подробное изучение каждого из пяти параметров, показатели которых и определяют общее финансовое благополучие.
Этот инструмент учитывает более сотни факторов и сравнивает их с аналогичными показателями других компаний в аналогичной отрасли. Инструмент также представлен в виде графика, который позволяет посмотреть на изменения финансового состояния за последний несколько лет.
ProTips. Это написанные понятным языком профессиональные подсказки, которые помогают быстро сориентироваться в наиболее важных сторонах деятельности компании. Все они разделены на «бычьи» и «медвежьи», то есть на позитивные и негативные для корпорации показатели. Например, постоянный рост дивидендов и интенсивный выкуп акций руководством свидетельствуют о потенциальном росте ценных бумаг.
ProTips ранжируются по приоритетности. Алгоритм определяет наиболее важные для рынка индикаторы на основе исторического анализа и помещает их выше. Как обычно, с каждой подсказкой можно ознакомиться подробнее, просто кликнув на нее.
Читайте подробнее о ProTips, финансовом состоянии и справедливой стоимости компании
Идеи
Собирать свой собственный инвестиционный портфель очень интересно. Но что, если идей нет или просто хочется попробовать проверенные схемы? Именно для этого нужен раздел «Идеи». Здесь увидим подборки инвестиционных портфелей, отобранные по десяткам разных критериев.
Всего доступно более трех тысяч идей. И это не только портфели Уоррена Баффета, но и экзотика вроде подборки акций интернет-магазинов или предложений от трастовых фондов.
На главной странице инструмента располагаются виджеты с наиболее популярными идеями и показателем доходности за последние три года. Если кликнуть на любой виджет, то перейдем к подробной сводке активов. Это и конкретные акции, и их процентное соотношение в портфеле, и динамика изменения котировок за разные периоды времени.
Также на главной странице инструмента в левой части интерфейса есть фильтры, которые помогут подобрать идеи под разные запросы. Например, можно выбрать процент доходности за месяц, три месяца или за год, приблизительное количество активов и основную сферу деятельности компаний в инвестиционном портфеле. Вы можете даже выбрать подходящий тип инвестора, будь то миллиардер-финансист, банк или фонд.
Скопировать список акций из понравившегося портфеля в свой список наблюдения получится буквально в пару кликов. Ррраз — и у вас такие же акции, что и у Баффета!
Читайте подробнее о том, как работают «Идеи»
ProPicks AI
В этой вкладке собраны лучшие стратегии, выбранные искусственным интеллектом. Как именно он определяет лучшие стратегии? ИИ анализирует более 50 показателей тысяч компаний за 25 лет. Модель соотносит эти факторы с общей рыночной статистикой за прошедшие годы и классифицирует акции по результативности, которая может определяться в качестве низкой, средней или высокой.
Затем ИИ определяет ценные бумаги, которые в определенные периоды времени превосходили целевые показатели рынка. После алгоритмы задействуют ряд ограничений, чтобы отсечь нерелевантные показатели, собрать наиболее перспективные компании и отсортировать их по 36 категориям. Наконец, искусственный интеллект проверяет эффективность стратегий с помощью бэктестов, то есть имитирует торговые сессии в прошлом.
Каждая из 36 стратегий обновляется раз в месяц. Ставку ИИ пока делает на высокотехнологичные компании — при переходе на вкладку ProPicks AI нам сразу предлагают стратегию под названием «Технологические титаны». Флагманская стратегия InvestingPro включает в себя как лидеров рынка, так и быстрорастущие компании. В подборку попали 15 компаний, причем не только монстры вроде Microsoft и Apple, но и менее известные Fortinet или Workday.
Переходим на страницу стратегии и видим подробные данные: показатель доходности портфеля, показанный во время бэктестов; насколько портфель превзошел индекс S&P 500; среднегодовую доходность стратегии; коэффициент Шарпа (показывает эффективность актива); рейтинг риска, указывающий на волатильность стратегии. По каждой компании доступны подробнейшие отчеты и аналитика.
На главной странице инструмента также можно просмотреть все доступные стратегии или только самые популярные. Здесь же подборки ИИ можно отсортировать по тем или иным рынкам (есть не только США, но также бразильские, французский и другие акции).
В общем, выбор не ограничивается американским рынком: ИИ предлагает бумаги опережающих рынок индийских компаний или не сильно рискованные акции со средней капитализацией. Выбрать всегда есть из чего.
Читайте подробнее о ProPicks AI
Инструменты для профессионалов
Следующие три инструмента InvestingPro ориентированы на опытных инвесторов и предлагают подробный продвинутый анализ по акциям. Рассмотрим каждый из них.
Фильтры акций. Здесь можно отсортировать ценные бумаги по множеству параметров. Для удобства мы подготовили девять подборок. Например, в «Растущие акции» попали бумаги с устойчивым ростом на протяжении полугода, а в «Выгодное падение» — близкие к годовому минимуму акции надежных компаний.
Система позволяет менять фильтры в подборках, или вы можете применить собственные критерии. Например, можно отобрать компании с рыночной капитализацией больше $10 млрд, с дивидендной доходностью больше 5% из любой сферы кроме здравоохранения. Мало? Доступны десятки параметров для самых искушенных инвесторов.
Создав фильтр, можно его сохранить для использования в будущем.
Обозреватель данных. Здесь собраны подробнейшие данные по всем компаниям. Если вам не нужны советы ИИ или если вы хотите просто тщательно изучить состояние той или иной корпорации, заходите сюда, вводите в поиск название компании и закапывайтесь в данных и аналитике.
Графики. Этот инструмент стоит рассматривать как продолжение предыдущего. Только здесь можно строить сравнительные графики разных финансовых показателей любых компаний. Отслеживайте и сравнивайте изменения стоимости акций, уровень дивидендов, чистую и валовую прибыль, капитальные затраты и любые другие финансовые метрики, которые только можно придумать.
Читайте подробнее о том, как пользоваться фильтром и строить графики
WarrenAI
Это генеративный чат-бот вроде ChatGPT, но, в отличие от последнего, полностью ориентированный на финансовые рынки. WarrenAI собирает множество данных, то есть делает за пользователя всю тяжелую работу, и выдает максимально релевантный и актуальный ответ.
Вы задаете вопрос — WarrenAI на него отвечает. Вопросы могут быть любыми, как максимально общими, так и узкоспециализированными. Например, если вы отдыхали две недели и вообще не интересовались финансовыми рынками, можно попросить чат-бота рассказать об основных событиях, произошедших за это время.
Одна из интереснейших функций — возможность сравнить акции двух компаний. Раньше при самостоятельном поиске и анализе это занимало несколько часов. Сейчас WarrenAI все сделает за несколько секунд, помогая практически мгновенно разобраться в ситуации.
Еще одна возможность — попросить чат-бот проанализировать отобранные вами акции в «Списке наблюдения». ИИ проанализирует компании, обозначит тенденции, положительные и настораживающие нюансы. Вы даже можете попросить WarrenAI предложить замену для ценных бумаг, которые он счел подозрительными.
В общем, с WarrenAI можно разговаривать как с ультрапродвинутым аналитиком, который знает о финансах все. Он мгновенно отвечает, может строить графики и таблицы, а при необходимости задает уточняющие вопросы исходя из контекста пользовательского запроса.
Подробнее про возможности WarrenAI читайте по ссылке
***
Используя возможности InvestingPro, вы точно будете знать, почему нужно покупать ту или иную акцию.