11 июня. ФИНМАРКЕТ - ЦБ РФ предлагает обязать банки отказывать клиентам высокой категории риска в проведении сомнительных операций, сообщил вчера заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин журналистам в кулуарах Госдумы. По его словам, ЦБ обсуждает данный вопрос с Росфинмониторингом. "Мы проанализировали ситуацию (…) и пришли к выводу, что правильно было бы обязать отказывать по высокорискованным клиентам, а для остальных оставить право", - сказал представитель регулятора.
"Мы говорим, что мы будем определять зоны высокого риска. Если банк будет убежден в рамках реализации своих правил, что клиент относится к высочайшей зоне риска, он обязан ему отказать, чтобы не давать возможность банкам, которые не тех клиентов обслуживают, для каких-то маневров. А по среднему уровню риска банки будут сами определять (проводить операцию или нет - прим. ИФ) и иметь право (отказать в проведении операций). Идеология такая", - пояснил Д.Скобелкин.
По его словам, обязать банки отказывать всем клиентам по операциям с признаками сомнительных, возможно, "будет слишком жестко".
"Может получиться так, что если все тотально будут обязаны (отказывать в проведении сомнительных операций - прим. ИФ), могут быть перекосы, мы не хотим такие перекосы допустить", - сказал Д.Скобелкин.
Он отметил, что пока такие поправки находятся только в процессе обсуждения. "Эти поправки пока только обсуждаем, готовим мы совместно с Росфинмониторингом и правительством. Это будет (внесение поправок - прим. ИФ) не завтра, но, по крайней мере, мы очень рассчитываем, что система регулирования этой проблематики должна быть выстроена", - пояснил зампред ЦБ.
С конца июля 2013 года в рамках пакета поправок "антиотмывочного" законодательства банки получили право отказывать клиенту в проведении операции в том случае, если у банка есть подозрения, что она осуществляется с целью отмывания средств.