МОСКВА (Рейтер) - ЦБР объявил в понедельник о введении нового инструмента финансовой поддержки российских банков - экстренной рублевой ликвидности на срок не более 90 дней и со ставкой, равной ключевой плюс 1,75 процентного пункта, сообщил регулятор.
"Это дорогое фондирование, но с более широким перечнем обеспечения, то есть это совсем не беззалоговые кредиты", - прокомментировал главный экономист ING по России и СНГ Дмитрий Полевой и посоветовал ЦБР придерживаться большей открытости.
Банк ФК Открытие, перешедший на прошлой неделе под санацию Центробанка, стал первой кредитной организацией, воспользовавшейся новым механизмом.
"Мы использовали нестандартный инструмент пополнения ликвидности – по рыночной ставке, но под нестандартное обеспечение. Важно, что эта ликвидность предоставляется банку по мере необходимости и параллельно с этим Банк России внимательно следит за уровнем ликвидности в банковской системе и абсорбирует все, что необходимо", - говорил зампред ЦБР Василий Поздышев в интервью Рейтер.
Поздышев не раскрыл объем предоставленного Открытию фондирования.
"Банки, испытывающие временные проблемы с ликвидностью, смогут обратиться за ним в случае исчерпания других источников привлечения средств, в том числе в рамках стандартных инструментов Банка России", - указал регулятор в пресс-релизе.
"Вопрос о том, насколько этот инструмент способен в реальности гарантировать устойчивость банков, попавших в трудное положение, остается открытым", - написали аналитики Уралсиба.
ИНСТРУМЕНТ ДЛЯ ИЗБРАННЫХ
ЦБР будет принимать решение о предоставлении банку средств в рамках механизма с учетом его финансовой устойчивости, а также системной значимости.
Центробанк ежегодно утверждает перечень системно значимых и сейчас в нем 10 банков
"Ясно, что эти деньги не будут раздаваться и направо, и налево, это инструмент, в первую очередь, для крупных системно значимых кредитных организаций, одновременно регулятор придерживается принципа транспарентности и раскрыл условия нового механизма, чтобы не гадали все, как было с Открытием, что за кредит банк привлек у ЦБ", - говорит Полевой.
Эксперты допускают, что не только ТОП-10 может претендовать на экстренное фондирование. Стабильные банки, которые смогут доказать регулятору свою платежеспособность, тоже могут рассчитывать на эти ресурсы.
Глава ЦБР Эльвира Набиуллина в марте говорила, что это деньги только для платежеспособных банков, либо тех, что могут самостоятельно восстановить платежеспособность в ближайшее время.
"То есть неплатежеспособным банкам средства таких линий ликвидности предоставлять не собираемся", - сказала она.
Аналитики считают, что регулятор должен раскрывать на своем официальном сайте остаток задолженности по новому инструменту, как он делает с остальными своими кредитами.
"Любое раскрытие - это плюс. Это показывает, что ситуация под контролем, ЦБ открыт. Публикация данных о задолженности несет положительный эффект - по динамике показателя можно судить, есть проблемы в банковском секторе, либо нет", - сказал Полевой.
"Если в текущей ситуации проблема не носит системный характер - то резкого роста этой задолженности мы не увидим, а если еще много скелетов в шкафу - то будет понятно нежелание регулятора раскрывать данные", - добавил он.
КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ ЦБ
Для предоставления ликвидности в рамках МЭПЛ банк обращается с ходатайством в подразделение ЦБ, осуществляющее надзор за деятельностью данного банка.
К ходатайству банк, в частности, должен приложить информацию о причинах возникновения потребности в МЭПЛ, а также прогнозный график притоков и оттоков средств в течение предполагаемого срока привлечения ликвидности, свидетельствующий о способности банка решить возникшие проблемы ("стратегия выхода" из МЭПЛ).
Кроме того, банк предоставляет информацию об имеющемся обеспечении, которое он планирует использовать в рамках МЭПЛ.
Состав такого обеспечения шире, чем по стандартным инструментам привлечения ликвидности у Банка России, и включает в том числе ценные бумаги, не входящие в Ломбардный список, права требования по кредитам, иные виды ценностей и поручительства третьих лиц, за исключением кредитных организаций.
Банк России на основании оценки представленной информации и анализа ситуации с банком оперативно принимает решение о возможности предоставления ему ликвидности в рамках нового механизма.
В зависимости от заявленного банком обеспечения предоставление денежных средств может осуществляться в том числе в виде сделки репо и/или обеспеченного кредита.
"Ставка по этому виду финансирования очень высока, банки в любом случае будут использовать этот инструмент лишь в случае крайней необходимости, но его существование способно поддержать кредитные организации на плаву в случае непредвиденного оттока средств клиентов", - считает аналитик Уралсиба Ирина Лебедева.
"С другой стороны, использование этого инструмента в течение нескольких месяцев ставит под вопрос способность банка нормализовать ситуацию с ликвидностью и вернуть регулятору кредит", - считает она.
(Елена Фабричная. Редактор Максим Родионов)