11 июня. ФИНМАРКЕТ - Комитет Госдумы по финрынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект об уточнении возможности отзыва лицензий у банков при нарушении закона о противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
"Учитывая, что конструируемое законопроектом новое основание для отзыва лицензии кредитной организации формулируется как "в случае неоднократного в течение одного года нарушения требований закона 115-ФЗ и (или) изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России, в том числе в части организации и (или) осуществления кредитными организациями внутреннего контроля", неясно на каком основании и в каком порядке Банк России будет иметь возможность применения исключений из общих правил отзыва лицензий, в том числе, по признакам "формальности" нарушений закона 115-ФЗ", - говорится в заключении комитета.
Также комитет полагает, что при доработке законопроекта ко второму чтению "требует учета применяемая Банком России практика публичного определения в актах Банка России, не носящих нормативного характера, приоритетных мер при осуществлении банковского надзора, оказывающих непосредственное влияние на деятельность кредитных организаций (например письмо от 4 сентября 2013 года №172-Т)", - отмечается в заключении на документ.
"Мы законодательно хотим установить право Банка России применять меры к тем кредитным организациям, которые действительно этого заслуживают. Конечно никакой вакханалии, никакого самоуправства не предполагается, это не в общих наших интересах", - пояснил зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин в ходе заседания комитета во вторник.
По его словам, в ЦБР учтут все сделанные комитетом замечания и постараются, "чтобы этот закон был направлен на те благие цели, которые мы преследуем - на борьбу с сомнительными операциями, на борьбу с кредитными организациями, которые были созданы для того, чтобы обслуживать теневой сектор экономики".
Д.Скобелкин также пояснил журналистам после заседания комитета, что письмо 172-Т не является сигналом для территориальных учреждений ЦБ к отзыву лицензий у банков, а только обращает внимание теручреждений на необходимость дополнительной работы с кредитной организацией.
"Мы не отзываем лицензии за сомнительные операции как таковые. Мы исходим из рисков, которые банки имеют, проводя эти сомнительные операции. Если банк находится в высокой зоне рисков, мы говорим нашим главкам - помогите банку, поработайте с ним. Главк в рамках 172-го письма изучает деятельность банков и клиентов с точки зрения отмывания денег, с точки зрения обслуживания тех или иных операций", - отметил Д.Скобелкин.
"У нас нет самоцели отозвать лицензии, у нас есть цель не дать возможность использовать банки как прачечные", - подчеркнул зампред ЦБ.
Законопроект "о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ" внесли в Госдуму депутаты Анатолий Аксаков и Аднан Музыкаев.
Поправками в закон "О банках и банковской деятельности" и о ПОД/ФТ уточняются полномочия ЦБ РФ по отзыву лицензий у банков.
Так, в действующем законе "О банках и банковской деятельности" установлено, что ЦБ может отозвать лицензию у банков, в частности, при неоднократном в течение года нарушении статей 6 и 7 закона о противодействии легализации, определяющих операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю.
Теперь же предлагается уточнить это положение, убрав ссылки на конкретные статьи закона, а также дополнив причину отзыва неоднократным в течение года нарушением требований нормативных актов ЦБ, изданных в развитие закона о ПОД/ФТ, в том числе, в части организации и осуществления кредитными организациями внутреннего контроля.
По мнению разработчиков, это позволит повысить уровень воздействия на банки, которые позволяют вовлекать себя в "сомнительные" операции, и будет способствовать повышению их внимания к эффективности внутреннего контроля и прекращению работы с клиентами, осуществляющими сомнительные операции.
В законе о ПОД/ФТ также уточняется, что к банкам, его нарушившим, должны применяться меры, предусмотренные законом "О Центральном банке".
Поправками в КоАП устанавливается, что за неисполнение требований закона о ПОД/ФТ о разработке правил внутреннего контроля и назначении ответственных за их реализацию налагается штраф на должностных лиц в размере от 20 тыс. рублей до 50 тыс. рублей, на юрлиц - от 100 тыс. рублей до 200 тыс. рублей
Правительство в мае поддержало законопроект, предложив, в свою очередь распространять штрафы по этой статье только на кредитные организации, а не на их должностных лиц.
Кроме того, предлагалось наделить полномочиями по рассмотрению таких дел заместителей руководителей территориальных подразделений Банка России, в компетенцию которых входят вопросы в области надзора и контроля в сфере финансовых рынков.