Как говорится в пресс-релизе регуляторов, проблемы с качеством и управлением данными в Citi могут негативно сказаться на его способности предоставлять своевременную и точную информацию в период финансового стресса.
Регуляторы завершили оценку так называемых "прижизненных завещаний" (living wills), которые должны содержать описание действий финкомпаний на случай непредвиденного краха. Таким образом регуляторы обеспечивают возможность быстрого и беспроблемного закрытия банков согласно законодательству о банкротстве в случае кризиса, не привлекая бюджетных средств для их спасения.
ФРС и FDIC ранее выявили определенные недостатки в планах за 2019 год у Bank of America Corp (NYSE:BAC)., Bank of New York Mellon, Citi, Morgan Stanley (NYSE:MS), State Street Corp (NYSE:STT). и Wells Fargo & Co (NYSE:WFC). В сообщении регуляторов отмечается, что банки успешно устранили эти недочеты в планах за 2021 год.
В восемь крупнейших банков страны входят также Goldman Sachs Group (NYSE:GS) и JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM).
Принятый в 2010 году закон Додда-Фрэнка требует от финкомпаний наличия надежных схем прохождения процедуры банкротства без каких-либо затрат для налогоплательщиков. ФРС и FDIC должны одобрить "прижизненные завещания", иначе в отношении банков могут быть введены более жесткие требования или санкции, в том числе повышенные требования к капиталу и ограничения на определенные виды деятельности.