Обналичивание денежных средств физическими лицами в первом полугодии 2022 года снизилось на 8,7%, до 21 млрд рублей. Юридическими лицами - выросло на 28,6%, до 9 млрд рублей. Обналичивание средств индивидуальными предпринимателями в первом полугодии 2022 года выросло в три раза и составило 4 млрд рублей.
При этом отмечается снижение использования исполнительных документов (в основном исполнительных надписей нотариусов и удостоверений комиссий по трудовым спорам) для обналичивания средств. В первом полугодии 2022 года объём таких операций составил 6 млрд рублей, что в три раза меньше, чем за аналогичный период прошлого года, отмечает ЦБ.
Объем обналичивания денежных средств вне банковского сектора в целом сохранился на уровне первого полугодия 2021 года. Большая часть транзитных операций повышенного риска пришлась на обналичивание денежных средств (43%), на операции для уклонения от уплаты налогов в секторе закупки и обращения металлолома, лома драгоценных металлов и камней (29%), а также на продажу наличной выручки торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами (20%).
Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2022 года, как и в аналогичный период предыдущего года, формировался в строительном секторе (40%), торговле (27%) и секторе услуг (21%).
Вывод денежных средств за рубеж по подозрительным основаниям в условиях санкционных ограничений, нарушения логистики внешнеторговых платежей и поставок товаров сложился на минимальном за весь период мониторинга уровне - 12 млрд рублей, снизившись почти на 40% по сравнению с первым полугодием 2021 года, отмечает регулятор. Снижение отмечается преимущественно за счет уменьшения объемов подозрительных авансовых платежей за импортируемые товары - 6 млрд руб. (12 млрд руб. в первом полугодии 2021 г.) и переводов по сделкам с ценными бумагами - данные за первое полугодие 2022 года не приведены (2 млрд руб. в первом полугодии 2021 г.).
В целом за первое полугодие 2022 года объемы подозрительных операций в банковском секторе сократились на 9%.