В понедельник Truist Securities скорректировала свой прогноз по акциям Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF), снизив целевую цену до 28 долларов с предыдущих 30 долларов, сохранив при этом рейтинг "держать". Корректировка последовала за результатами компании за третий квартал, что привело к пересмотру прогнозов базовой прибыли на акцию (EPS) на 2024 и 2025 годы.
Пересмотренные прогнозы базовой EPS Seacoast Banking теперь составляют 1,45 доллара на 2024 год и 1,67 доллара на 2025 год, что означает увеличение на 2% и 4% соответственно. Эти изменения в основном обусловлены ожидаемым более высоким чистым процентным доходом (NII) из-за повышенных предположений о бета-коэффициенте депозитов до 2025 года.
Аналитики Truist прогнозируют, что Seacoast Banking испытает умеренное расширение чистой процентной маржи (NIM) и NII в ближайшие кварталы. Этот прогноз основан на балансе банка, который в настоящее время чувствителен к обязательствам.
Кроме того, ожидается, что потенциальные выгоды от переоценки фиксированных ставок станут более значительными из-за ожидаемого ускорения роста кредитования и возможности более крутой кривой доходности.
Ожидается, что инициативы банка по сокращению расходов ограничат рост расходов в 2024 и 2025 годах. Эти усилия должны позиционировать Seacoast Banking для значительного роста чистого дохода до резервов (PPNR) на 10% в 2025 году. Несмотря на эти позитивные события, анализ фирмы показывает, что акции торгуются с премиальным мультипликатором 15,7 к прогнозируемой EPS на 2025 год, что указывает на то, что акции приближаются к справедливой оценке.
Новая целевая цена в 28 долларов отражает мультипликатор 16,8 к прогнозируемой EPS на 2025 год, что ниже предыдущей цели в 30 долларов. Эта переоценка Truist Securities происходит в то время, когда финансовое учреждение продолжает ориентироваться в меняющемся экономическом ландшафте.
В других недавних новостях, Seacoast Banking Corporation сообщила о превышении ожиданий по прибыли с EPS в 0,36 доллара, что на 0,01 доллара выше ожиданий, и базовым PPNR в 45,6 млн долларов, превзойдя как консенсус-прогнозы, так и прогнозы Stephens.
Корпорация также зафиксировала 7%-ный годовой рост как кредитов, так и депозитов клиентов, а также значительное увеличение чистой прибыли до 30,7 млн долларов. Stephens повысила целевую цену для Seacoast Banking до 26 долларов с 25 долларов, сохранив рейтинг "равновесный" по акциям.
Чистая процентная маржа (NIM) банка показала небольшое квартальное снижение, но базовая NIM улучшилась на 3 базисных пункта до 2,90%, с ожидаемым дальнейшим ростом в предстоящем квартале. Рост кредитов Seacoast Banking составил 6,6% в годовом исчислении за последний квартал, превзойдя ожидания Stephens в 5,0%.
Несмотря на трудности, связанные с недавними ураганами, корпорация выразила уверенность в своей траектории роста и увеличении акционерной стоимости. Банк открыт для будущих возможностей слияний и поглощений, отдавая приоритет сильному органическому росту. Это среди последних событий в Seacoast Banking Corporation.
Аналитика InvestingPro
В дополнение к анализу Truist Securities, недавние данные от InvestingPro предоставляют дополнительный контекст о финансовом положении Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF). Рыночная капитализация компании составляет 2,23 млрд долларов, с коэффициентом P/E 19,37, что немного выше скорректированного P/E 15,34 за последние двенадцать месяцев по состоянию на третий квартал 2024 года. Это согласуется с наблюдением Truist о том, что акции торгуются с премиальным мультипликатором.
Советы InvestingPro подчеркивают, что SBCF повышает дивиденды 4 года подряд, что может привлечь инвесторов, ориентированных на доход. Текущая дивидендная доходность составляет 2,73%, предлагая стабильный поток дохода. Однако стоит отметить, что компания торгуется с высоким коэффициентом P/E относительно ближайшего роста прибыли, с коэффициентом PEG 1,75, что предполагает некоторую переоцененность акций по отношению к перспективам роста.
Несмотря на такие проблемы, как слабая валовая прибыль, SBCF остается прибыльной, и аналитики прогнозируют продолжение прибыльности в этом году. Это поддерживает ожидания Truist относительно умеренного расширения чистой процентной маржи и дохода.
Для инвесторов, ищущих более комплексный анализ, InvestingPro предлагает дополнительные советы и аналитику, с 5 дополнительными советами доступными для SBCF на платформе.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.