RBC Capital Markets скорректировала свой прогноз по U.S. Bancorp (NYSE: USB), повысив целевую цену с 48 до 53 долларов при сохранении рейтинга "Лучше рынка" для акций компании.
Анализ фирмы подчеркивает исторические показатели U.S. Bancorp как ведущего банка с точки зрения прибыльности за последние два десятилетия, несмотря на ряд проблем, с которыми он столкнулся за последние пять лет.
По мнению RBC Capital, U.S. Bancorp успешно преодолел прошлые трудности и теперь готов к стабильному росту и положительному операционному рычагу.
Оптимистичный прогноз подкрепляется стратегическими инвестициями банка, сделанными за последние пять лет, ожидаемым синергетическим эффектом в области доходов после приобретения Union Bank, а также комплексной стратегией оптимизации доходов от клиентской базы.
Финансовое здоровье банка остается устойчивым, о чем свидетельствуют его показатели за третий квартал 2024 года. U.S. Bancorp сообщил о рентабельности материального собственного капитала (ROTCE) на уровне 16,8%, что считается высоким показателем в банковской отрасли. Кроме того, коэффициент достаточности базового капитала первого уровня (CET1) банка составил 10,5%, что указывает на здоровый буфер капитала и финансовую стабильность.
Среди других недавних новостей, U.S. Bancorp сообщил о сильных результатах за третий квартал, с прибылью на акцию (EPS) в размере 1,03 доллара и общей чистой выручкой в 6,9 миллиарда долларов. Компания продемонстрировала устойчивость своей бизнес-модели, показав рост в ключевых областях, таких как доверительное управление и инвестиционный менеджмент, коммерческие продукты и ипотечный банкинг, несмотря на незначительное снижение средних депозитов и кредитов.
Финансовая компания Stephens повысила целевую цену для U.S. Bancorp до 52 долларов, ссылаясь на сильные результаты третьего квартала, в то время как JP Morgan сохранила нейтральную позицию с неизменной целевой ценой в 48 долларов. Компания пояснила, что в настоящее время не рассматривает слияния и поглощения крупных банков, сосредоточившись вместо этого на органическом росте, укреплении отношений с клиентами и улучшении взаимосвязей.
Кроме того, U.S. Bancorp планирует в ближайшем будущем начать скромный выкуп акций. Ожидается, что ежегодные инвестиции компании в размере 2,5 миллиарда долларов в технологии, включая инициативы в области искусственного интеллекта, а также успешные партнерства с State Farm и Edward Jones, будут способствовать будущему росту.
Аналитика InvestingPro
Сильная финансовая позиция U.S. Bancorp и перспективы роста, отмеченные RBC Capital Markets, дополнительно подтверждаются недавними данными и аналитикой от InvestingPro. Рыночная капитализация банка составляет 76,79 миллиарда долларов, что отражает его значительное присутствие в финансовом секторе.
Советы InvestingPro показывают, что U.S. Bancorp выплачивает дивиденды на протяжении впечатляющих 54 лет подряд, демонстрируя долгосрочную приверженность доходности акционеров. Это согласуется с репутацией банка в отношении стабильных показателей, упомянутой в статье. Кроме того, компания повышает дивиденды 13 лет подряд, что еще раз подчеркивает ее финансовую стабильность и рост.
Коэффициент P/E банка, равный 15,65, предполагает разумную оценку, особенно с учетом его сильной рыночной позиции и перспектив роста. Выручка U.S. Bancorp за последние двенадцать месяцев по состоянию на второй квартал 2024 года составила 25,11 миллиарда долларов, при этом рост выручки за тот же период составил 4,12%. Этот рост в сочетании с маржой операционной прибыли банка в 31,46% подтверждает оптимистичный прогноз RBC Capital относительно способности компании генерировать стабильный рост и положительный операционный рычаг.
Стоит отметить, что за последние шесть месяцев U.S. Bancorp показал значительный рост цены, с общей доходностью 27,48%. Эти показатели согласуются с упоминанием в статье о том, что банк успешно преодолел прошлые трудности и позиционирует себя для будущего роста.
Для инвесторов, ищущих более комплексную аналитику, InvestingPro предлагает 11 дополнительных советов по U.S. Bancorp, обеспечивая более глубокое понимание финансового здоровья компании и ее положения на рынке.
Эта статья была переведена с помощью искусственного интеллекта. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, ознакомьтесь с нашими Условиями использования.