Получите скидку 40%
Новинка! 💥 Приобретите ProPicks и узнайте стратегию, опередившую S&P 500 более чем на 1,183% Получить СКИДКУ 40%

Реалити «Инвестиции в России». Результаты за ноябрь

Опубликовано 02.12.2022, 15:59
Обновлено 06.10.2023, 15:08

Специально для Investing.com  

Сегодня продолжаю серию статей под названием “Инвестиции в России”. Это своего рода реалити по созданию устойчивого пассивного денежного потока на российском фондовом рынке. Раньше я никогда не инвестировал в России, но за плечами у меня колоссальный опыт инвестирования на рынке США

Портфель формируется с нуля, и я решил публиковать все свои действия, полученные результаты, аналитику компаний и ход моих мыслей при принятии инвестиционных решений. Публично сопровождая этот портфель, я планирую показать, что создать устойчивый денежный поток, инвестируя исключительно в России, можно, а насколько это окажется эффективным с точки зрения общей доходности — покажет время.

Инвестиции планируются долгосрочные, поэтому все действия буду совершать в рамках ИИС. Ежемесячно буду подводить итоги и фиксировать результаты совокупного портфеля, а также отдельно оценивать результаты спекулятивной части портфеля в сравнении с IMOEX и с индексом полной доходности S&P 500.

Стратегически люблю делать ставку на компании “временные аутсайдеры”, которые по тем или иным причинам временно показывают результаты хуже индекса, но на длинной дистанции обычно его опережали. Очень часто бывает так, что инвесторы сильно переоценивают временные проблемы бизнеса и на фоне этого сильно недооценивают возможные бустеры. Как говорится, “у страха глаза велики”, поэтому я предпочитаю идти туда, где другие боятся. Такая стратегия отлично зарекомендовала себя на рынке США, как она поведет себя на российском рынке — покажет время.

Закончился ноябрь 2022 года, а значит пришло время подводить первые итоги.

Ключевые события ноября 2022 года:

• 08.11.2022 — открыл ИИС и перевел туда 1 000 000 рублей;

• 14.11.2022 — купил первые ОФЗ в портфель;

• 25.11.2022 — поступили купоны по ОФЗ 26225;

• 25.11.2022 — на поступившие купоны купил акции Северстали (MCX:CHMF).


Вот так выглядит статистика портфеля в приложении брокера за период 14.11.2022 - 30.11.2022. Чистый доход составил +14 463,6 рублей. Купонный доход составил +14 062,35 рублей.



На графике ниже представлено наглядное сравнение совокупной доходности портфеля с индексом полной доходности МосБиржи, инфляцией и доходностью по депозитам. Как видим, на текущий момент доходность портфеля опережает и инфляцию, и доходность по депозитам, и даже индекс полной доходности МосБиржи (хотя с индексом полной доходности портфель сравнивать некорректно, но об этом чуть позже).



Как уже отметил выше, сравнивать полную доходность портфеля с индексом полной доходности МосБиржи не корректно, т.к. ядро совокупного портфеля — это ОФЗ, и тут не нужно никаких сравнений, чтобы понять, что на длинной дистанции портфель с существенной долей облигаций будет отставать от портфеля акций.

А вот сравнение динамики доходности спекулятивной части портфеля с индексом полной доходности МосБиржи не только корректно, но и имеет для нас практическую пользу, т.к. позволит точно ответить на вопрос: “А действительно ли стратегия “временных аутсайдеров” работает на российском фондовом рынке и опережает индекс, или в России все же лучше тупо покупать индекс целиком и не заморачиваться с выбором отдельных эмитентов?”

Здесь важно отметить, что первые покупки в спекулятивную часть портфеля я сделал 25 ноября 2022 года, поэтому сравнительный анализ спекулятивной части портфеля с бенчмарками будет проводиться именно от этой даты.

Вот что получилось по состоянию на 01.12.2022:



Но и этого сравнения, считаю, не достаточно, потому что для того, чтобы реалити было максимально объективным, считаю важным сравнивать полученные результаты еще и с инвестициями на американском фондовом рынке, разумеется, с учетом валютной переоценки.

В итоге полученные результаты я решил сравнивать еще и с индексом полной доходности S&P 500, а также с одной из стратегий, которую используют резиденты моего клуба BeatMarkets на американском фондовом рынке.

Вот что получилось по состоянию на 01.12.2022:



Какие-то выводы, разумеется, пока делать рано, т.к. уж очень мало времени прошло. Но, тем не менее, индекс IMOEX пока впереди планеты всей, поэтому давайте немного за него порадуемся.

На сегодня у меня все. До новых встреч!

Предыдущие статьи из цикла «Инвестиции в России»:

Часть 1. Начало
Часть 2. Покупаю ОФЗ
Часть 3. Стратегия
Часть 4. Начинаю спекулятивные покупки

Последние комментарии по инструменту

Спасибо за ответ. Все, как и вы надеются, что всё будет хорошо, но при этом большинство инвесторов сидят с "красными" портфелями. Спасибо за ваш оптимизм)
Почему бы не закинуть на ИИС просто 400к, для максимального налогового вычета, а остальное, на обычный брокерский счёт. Смысл в том, что при неудачном раскладе оставшиеся 600к можно вытащить или крутить по другому, а не морозить 1млн. 3 года?
Я инвестированием занимаюсь в его классическом понимании и горизонт у меня от 10 лет. Перед Новым Годом планирую опубликовать большой пост по целям, думаю все станет гораздо понятнее. А "расклады", как вы выразились, могут быть неудачными только на коротком временном интервале, на длинной дистанции все будет хорошо.
правило покупки облигаций простое - брать те, у которых НКД в этот момент совсем маленький, иначе что будет с налогами: В момент поступления на ваш счет брокер по правилу, установленному Минфином перечисляет налог на доход в размере, посчитанном со всей суммы купона. Предположим она равна 30 руб, тогда налог будет 3,9 руб. Если вы купили облигацую с предположим НКД в тот момент 29 руб. Итог вашей операции: Доход 1 руб, налог - 3.9 руб. Итого результат будет -2,9 руб.
правило покупки облигаций простое - брать те, у которых НКД в этот момент совсем маленький, иначе что будет с налогами: В момент поступления на ваш счет брокер по правилу, установленному Минфином перечисляет налог на доход в размере, посчитанном со всей суммы купона. Предположим она равна 30 руб, тогда налог будет 3,9 руб. Если вы купили облигацую с предположим НКД в тот момент 29 руб. Итог вашей операции: Доход 1 руб, налог - 3.9 руб. Итого результат будет -2,9 руб.
Купоны у меня приходят на ИИС и налог с купона у меня не списывает. Но даже если бы при выплате купона налог взымался в полном объеме, то при продаже (погашении) облигации уплаченный купонный доход - это ваш расход по операции на покупку облигации, поэтому он в любом случае зачтется, правда в случае с обычным счетом только после продажи (погашения).
👌
Спасибо.
👌
Ваш эксперимент интересен, особенно сейчас когда рынки начнут падать, продолжайте будем наблюдать и анализировать Ваше инвенстирование
рынки перед огромным подъёмом
Прелесть равномерного инвестирования в том, что отобрав качественные компании, можно особо не волноваться дно или пик на рынке. Вся эта мишура интересна лишь спекулянтам.
в теории все прекрасно...но время не для экспериментов по российским акциям.
А я считаю, что сейчас как раз самое время.
продолжайте, будем наблюдать
👌
Установите наши приложения
Предупреждение о риске: Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.
Английская версия данного соглашения является основной версией в случае, если информация на русском и английском языке не совпадают.